8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-вс. с 8:00 до 21:00 по Московскому времени
Обратный звонок

Ипотечный брокер с присвоением квалификации «Ипотечный брокер» (310ч)

Практический онлайн курс, который поможет за 2,5 месяца освоить новую профессию с нуля или повысить квалификацию и выйти на новый уровень в сфере ипотечного и кредитного брокериджа.

Начало обучения Сентябрь 2021, октябрь 2021
Продолжительность 10 недель (2.5 мес.)
Форма обучения Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий
Программа профессиональной переподготовки
Описание

Ипотечный брокер

Кредитный брокер — одна из тех профессий, доход в которой напрямую зависит от ваших навыков:

  • подбора оптимальной схемы кредитования и сопровождения клиентских проектов,  — достижения индивидуальных договоренностей с банками,
  • понимания процессов взаимодействия с финансовыми структурами и требований законодательства.

Оплата услуг таких специалистов в штате начинается с 60 000 рублей.

Курс поможет за 2,5 месяца освоить новую профессию или повысить квалификацию в сфере ипотечного и кредитного брокериджа.

Для кого программа

Программа подойдет тем, кто уже работает в сфере кредитования или только планирует начать карьеру ипотечного брокера или специалиста по кредитному брокериджу.

Вы

  • Изучите актуальные нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
  • Проанализируете конъюнктуру кредитного рынка и освоите методы работы в кризисных ситуациях
  • Пройдете все этапы взаимодействия с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение.
  • Научитесь оценивать предметы залога и анализировать предполагаемые риски.
  • Освоите технологии проведения кредитных сделок и выстроите собственные схемы . взаимодействия с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
  • Поймете, что нужно делать. чтобы укрепить свой личный бренд и наладить партнерство с кредитными институтами.

ПРЕПОДАВАТЕЛЬ-ЭКСПЕРТ ПРОГРАММЫ:


Смолянинова Юлия, эксперт в сфере ипотечного кредитования, практикующий ипотечный брокер с одобрением клиентам до 95%.

  • Общий стаж в ипотечной сфере 14 лет: 8 лет на стороне банка, где прошла путь от менеджера до руководителя Центра ипотечного кредитования, 5 лет в качестве самостоятельного ипотечного брокера.
  • Разработчик авторской методологии по работе с клиентами по ипотечному кредитованию.
  • Исполнительный директор ипотечной платформы ProMoneyClub.
  • Спикер международного жилищного конгресса, организатор форму кредитного консалтинга.
  • Коуч по ипотечному брокериджу.

Что входит в стоимость

Программа обучения выстроена с учетом профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».

Вы получите доступ к лекционным материалам и на практике отработаете навыки поиска и сопровождения клиентов, подбора оптимальных кредитных продуктов, взаимодействия с банками, страховыми и оценочными компаниями, агентствами недвижимости, автосалонами и другими участниками финансового рынка.

Результаты и перспективы после прохождения программы

Вы сможете выполнять функции ипотечного и кредитного брокера как в штате компании, так и в качестве привлекаемого эксперта.

Подтверждением высокого уровня ваших навыков станет диплом о профпереподготовке государственного образца с присвоением квалификации «Специалист по кредитному брокериджу».

Стоимость
программы
29900 руб. 17900 руб.
Обучение по программе доступно в рассрочку
Без процентов Без переплат Без участия банка
УЧЕБНЫЙ ПЛАН

№ п/п

Наименование разделов и дисциплин

Общая трудоемкость, в акад. час.

Работа обучающегося в СДО, в акад. час.

Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)

Лекции

Практические занятия и тестирование

Общепрофессиональные дисциплины

1.

Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу»  

20

10

10

З

2.

Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования

40

10

30

ДЗ

3.

Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях

40

10

30

З

4.

Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности

40

10

30

ДЗ

Общепрофессиональные дисциплины

5.

Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение

40

10

30

ДЗ

6.

Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога

40

10

30

З

7.

Управление рисками в сфере ипотечного кредитования

40

10

30

ДЗ

8.

Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки

40

10

30

З

Итоговая аттестация

10

Итоговый междисциплинарный экзамен

ИТОГО

310

Основы документооборота и порядок работы с документами организации: номенклатура дел организации, прием, рассмотрение и регистрация входящих и исходящих документов
ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН

1. Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу, 20 ч.

Вводная небольшая дисциплина. Раскрывает особенности юридического статуса специалиста – кредитного брокера - и дает анализ рынка труда в этой сфере в настоящий момент.

Автор дисциплины - Куваева Юлия, кандидат экономических наук, эксперт в сфере финансов и финансового права. 

Темы:

  • Теоретические аспекты существования кредита в экономической системе.
  • Принципы и функции кредита в экономике.
  • Понятие финансового рынка и его сегменты. Инфраструктурные посредники на рынке ценных бумаг.
  • Брокерская деятельность на финансовом рынке. Особенности функционирования института кредитного брокера.
  • Основные положения профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».
  • Профессия – ипотечный брокер. Требования к квалификации, необходимые знания и умения, стоимость услуг и возможности развития.

Практикум:

2 практических задания.

В результате вы узнаете, кто такой ипотечный брокер, какие законодательные нормы регулируют его деятельность. Изучите основной ФЗ  «О банках и банковской деятельности».  Для лучшего понимания специфики работы с банком вы узнаете об основных требованиях в кредитной организации со стороны российского законодательства и поймете, каким кредитным организациям можно доверять, а каким лучше не передавать своих клиентов.

 

2. Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования, 40 ч.

Автор дисциплины – Перехожева Анна, эксперт в области финансов и кредита, руководитель подразделения кредитования физических лиц банка из списка ТОП-10 банков России.

  • Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
  • Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
  • Правовые основы деятельности кредитных организаций.
  • Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
  • Правовое обеспечение финансовых услуг.
  • Вексельное законодательство.
  • Валютное законодательство.
  • История ипотеки и ее правовые принципы.
  • Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Практикум:

3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов.

В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.  

 

3. Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях, 40 ч.

Автор дисциплины – Перехожева Анна, эксперт в области финансов и кредита, руководитель подразделения кредитования физических лиц банка из списка ТОП-10 банков России.

  • Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
  • Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
  • Инструменты кредитного рынка.
  • Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
  • Обзор рынка потребительского кредитования по итогам 1-го полугодия 2020 года.
  • Обзор итогов 2020 года по рынку ипотечного кредитования в России.
  • Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
  • Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
  • Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.

Практикум:

3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования.

В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы. 

 

4. Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности, 40 ч.

Автор дисциплины – Перехожева Анна, эксперт в области финансов и кредита, руководитель подразделения кредитования физических лиц банка из списка ТОП-10 банков России.

  • Основные понятия этики делового общения.
  • Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
  • Формы делового общения в процессе брокериджа.
  • Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
  • Речевая культура ипотечного брокера.
  • Правила деловой переписки брокера с клиентом.
  • Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
  • Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
  • Кодекс этики ипотечного брокера.

Практикум:

3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине.

В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.

 

5. Взаимодейтсвие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение, 40 ч.

Автор дисциплины – Смолянинова Юлия, эксперт-практик, исполнительный директор ипотечной платформы ProMoneyClub, эксперт в сфере ипотечного кредитования, коуч по ипотечному брокериджу.

Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.

  • Методы и инструменты привлечения клиентов.
  • Ценообразование услуг ипотечного брокера.
  • Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
  • Проверка клиента: кредитная история.
  • Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
  • Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
  • Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
  • Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.

Практикум:

2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента.

Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).

 

6. Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога, 40 ч.

Автор дисциплины – Смолянинова Юлия, эксперт-практик, исполнительный директор ипотечной платформы ProMoneyClub, эксперт в сфере ипотечного кредитования, коуч по ипотечному брокериджу.

Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.

  • Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
  • Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
  • Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
  • Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
  • Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
  • Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».

Практикум:

2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.

 

7. Управление рисками в сфере ипотечного кредитования, 40 ч.

Автор дисциплины – Перехожева Анна, эксперт в области финансов и кредита, руководитель подразделения кредитования физических лиц банка из списка ТОП-10 банков России.

  • Основные факторы банковских рисков.
  • Принципы и критерии классификации банковских рисков.
  • Методы оценки кредитных рисков.
  • Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
  • Основные способы предотвращения кредитных рисков.
  • Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
  • Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
  • Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
  • Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.

Практикум:

3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка,  участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.

 

8. Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки, 40 ч.

Автор дисциплины – Смолянинова Юлия, эксперт-практик, исполнительный директор ипотечной платформы ProMoneyClub, эксперт в сфере ипотечного кредитования, коуч по ипотечному брокериджу.

Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.

  • Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
  • Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
  • Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
  • Проведение сделки.
  • Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
  • Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
  • Удержание клиента после сделки.

Практикум:

В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.

 

В итоге Слушатель выполняет 20 практических заданий, 10 из них - с проверкой преподавателем. Курс содержит 21 видеолекцию от эксперта-практика в сфере ипотечного кредитования. Слушатель получит знание о банковском законодательстве в сфере ипотечного кредитования, рассмотрит риски ипотечного кредитования для банка и заёмщика, освоит технологию подготовки и проведения сделки купли-продажи недвижимости с привлечением средств ипотеки.

Дополнительно курс дает возможность получить знания по способам продвижения услуг ипотечного брокера и построения системы дополнительных услуг для увеличения стабильного дохода.

Содержание и особенности процесса обучения
Изучение теоретического материала

Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.

Выполнение практических заданий

Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.

Общение и обсуждение

Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.

Участие в вебинарах

Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.

Использование онлайн-тренажеров

Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.

Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения

 

Диплом и документы
Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом, удостоверение или свидетельство* МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр». *при отсутствии документа о требуемом образовании для зачисления на программу
Образец удостоверения
Лицензия
Образец свидетельства

Сертификат компетенций

Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.

Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах

Это входит в стоимость программы!

Преподаватели курса

Куваева Юлия Викторовна

Доцент кафедры финансов, денежного обращения и кредита Уральского Государственного Экономического Университета (УрГЭУ, Екатеринбург).

Смолянинова Юлия

Эксперт в сфере ипотечного кредитования, практикующий ипотечный брокер с одобрением клиентам до 95%.

Хотите быстрее найти работу после обучения?

Мы поможем в трудоустройстве:

  • расскажем как составить резюме, на которое точно обратит внимание работодатель. 
  • научим правильно вести себя на собеседовании, подавать себя с лучшей стороны, не бояться стрессовых интервью и не слышать в результате только «Мы вам перезвоним». 

Для Слушателей наших программ — бесплатно.

Стоимость
программы
29900 руб. 17900 руб.
Оплата в рассрочку, скидки
На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
ВСТРЕЧАЕМ ОСЕНЬ! СКИДКИ до 40%
  • Обучение на практике, обратная связь от экспертов, диплом г. Москвы.
  • Действует до 24 сентября.
  • Рассрочка 0% без первого взноса.
  • Заявка на обучение или консультацию

    Возможна оплата в рассрочку
    На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
    Стоимость программы
    17900 руб. 29900 руб.
    -40% до 24.09.2021
    10% скидка при единовременной оплате программы применяется к итоговой стоимости программы
    *Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.
    Вы можете сэкономить
    Налоговый вычет 13%
    Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.
    Рассрочка 0%
    Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка или
    Рассрочку от банка 
    Скидки до 7%
    • -3%

      на обучение группой от 3 до 6 человек

    • -7%

      на обучение группой от 12 до 18 человек

    • -5%

      на обучение группой от 7 до 11 человек

    • -5%

      при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно

    Оплатить обучение можно следующими способами

    Банковская карта

    Яндекс.деньги

     

    Qiwi кошелек

     

    По счёту
    на реквизиты
    (для юридических и физических лиц)
    Оплата
    по квитанции
    в банке

    Не определились с программой?

    Оставьте свои контакты, наш специалист приемной комиссии
    свяжется с вами и поможет выбрать программу обучения.

    * Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.