Московская школа прикладного
управления и делового администрирования

8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-вс. с 8:00 до 21:00 по Московскому времени

Обратный звонок

Главная Программы обучения Экономика и Финансы

Специалист по кредитованию с присвоением квалификации «Кредитный менеджер» (620ч)

Начало обучения Апрель 2021

Продолжительность 12 недель (3 мес.)

Форма обучения Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий

Программа профессиональной переподготовки

Требования к Слушателям Высшее образование или среднее профессиональное образование

Навигация

Описание

Готовим кредитных менеджеров на должности с зарплатой от 38 000 рублей в месяц и выше (такой минимальный порог указан в 54,2% из 900+ открытых вакансий).

Согласно данным мониторинга рынка розничных банковских услуг, в 2020-м банки выдают рекордные объемы кредитов населению и бизнесу. А это значит, что потребность в грамотных специалистах растет.

Пройдите курс и окупите обучение с первой же зарплаты.

Программа обучения подходит

Специалист по кредитованию Курс будет полезен тем, кто хочет:

Получить работу в кредитном отделе коммерческого банка.
Актуализировать навыки и повысить квалификацию кредитного менеджера.

Вы узнаете:

Какие законы регламентируют деятельность кредитных организаций и чем грозит их нарушение.
Какие источники доходов есть у коммерческого банка и какие расходы он несет.
Как оценить кредитоспособность заемщика и какие этапы включает сопровождение кредита.

В чем особенности ипотечных, потребительских и межбанковских кредитов.
Как рассчитать совокупный кредитный риск.
Какую методику использует банк при оценке недвижимости для ипотеки.
Как подготовить и заключить кредитный договор и контролировать его исполнение.
Как обеспечивается исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
Как работать с проблемной задолженностью.

Что входит в стоимость

В рамках обучения вы получите:

Доступ к обучающим материалам, после прохождения которых закрепите навыки на задачах по расчету тройного арбитража, коэффициента совокупного кредитного риска банка и платежеспособности клиента, анализу показателей расчетной ликвидности банка, видов ипотечного кредитования, методик расчета кредита и аннуитетного кредитного платежа.
Вы пройдете по шагам процедуру выдачи кредита, определите риски ипотечного жилищного кредитования и залоговую стоимость имущества, составите отчет об оценке квартиры и рассчитаете величину платежей по кредиту и неустойки в случае их просрочки.
Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.
Ответы на вопросы и обратную связь по выполненным заданиям от преподавателей.

Результаты и перспективы после прохождения программы

Вы станете специалистом по:

оценке платежеспособности и кредитоспособности;
заключению договоров с физическими лицами (в том числе ипотечных);
анализу объектов ипотеки;
кредитованию корпоративных клиентов;
работе с просроченными кредитами.

По результатам итогового экзамена вам будет присвоена квалификация «Кредитный менеджер».

Стоимость
программы

17100 руб. 11900 руб.

Обучение по программе доступно в рассрочку

Без процентов Без переплат Без участия банка

УЧЕБНЫЙ ПЛАН

№ п/п	Наименование разделов и дисциплин	Общая трудоемкость, в акад. час.	Работа обучающегося в СДО, в акад. час.		Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)
№ п/п	Наименование разделов и дисциплин	Общая трудоемкость, в акад. час.	Лекции	Практические занятия и тестирование	Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)
Общепрофессиональные дисциплины
1.	Основы банковского дела	52	20	32	З
2.	Финансовое право	52	20	32	З
3.	Кредитная деятельность в коммерческом банке	60	20	40	ДЗ
4.	Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке	60	20	40	З
Специальные дисциплины
5.	Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков	60	20	40	ДЗ
6.	Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения	52	20	32	ДЗ
7.	Политика банка в сфере ипотечного кредитования	52	20	32	З
8.	Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки	52	20	32	ДЗ
9.	Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов	60	20	40	ДЗ
10.	Организация работы банка с клиентами-физическими лицами	52	20	32	З
11.	Работа с просроченной задолженностью заемщиков	60	20	40	ДЗ
Итоговая аттестация		8			Итоговый междисциплинарный экзамен
ИТОГО		620

Планирование, прогнозирование и бюджетирование продаж

ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН

1. Основы банковского дела

Банковская система РФ.
Центральный банк РФ.
Статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России).
Банковский рынок РФ.
Структура банковского рынка.
Конкуренция на банковском рынке.
Ресурсы коммерческого банка.
Показатели банковской ликвидности.
Показатели достаточности капитала.
Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию.
Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций.
Показатели стабильности и структуры пассивов.
Доходы коммерческого банка и их источники.
Расходы коммерческого банка и их направления.
Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
Показатели рентабельности.
Операции коммерческих банков по формированию активов.
Организация безналичных расчётов.
Кассовые и валютные операции коммерческого банка.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ показателей расчетной ликвидности банка в таблице и формулировка вывода.

2. Финансовое право

Финансовая деятельность государства.
Виды финансово-правовых актов государства.
Источники финансового права.
Финансовая система Российской Федерации.
Система и принципы финансового права.
Финансовые правоотношения и субъекты финансового права.
Разделение финансовых правоотношений по функциям, способу разрешения, по видам правовых институтов и подотраслей права.
Особенности правонарушений в сфере финансовых правоотношений. Понятие, признаки и специфика финансово-правовой ответственности. Объект финансового правонарушения.
Субъект финансового правонарушения.
Объективная и субъективная сторона финансового правонарушения.
Бюджетное право и его место в системе финансового права.
Понятие налогового права.
Банковское право как подотрасль финансового права.
Правовое регулирование банковской деятельности.
Правовое регулирование ипотечного кредитования.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ видов ипотечного кредитования.

3. Кредитная деятельность в коммерческом банке

Классификация банковских кредитов.
Классификационные признаки кредитов, группы и характеристика банковских кредитов.
Принципы краткосрочного и долгосрочного банковского кредитования, практика функционирования кредита.
Формы краткосрочного банковского кредитования.
Характеристика этапов кредитования, рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом, оценка кредитоспособности ссудозаемщика, подготовка и заключение кредитного договора, выдача кредита, формирование резерва на возможные потери по кредитам, контроль банка за выполнением условий договора и погашением кредита (сопровождение кредита).
Оценка кредитоспособности банковских заемщиков.
Формы обеспечения возвратности кредита.
Потребительское кредитование.
Ипотечное кредитование.
Межбанковские кредиты.
Вопросы межбанковских кредитов, взаимное кредитование корреспондентских счетов, кредиты Банка России.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ правомерности действий сторон, анализ методик расчета кредита, на расчет аннуитетного кредитного платежа.

4. Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке

Национальная платежная система как способ организации расчетно-кассовых операций коммерческих банков.
Способы осуществления расчетных операций.
Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами.
Основы организации налично-денежного оборота.
Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами банка.
Операции с валютными средствами юридических лиц.
Операции с валютными средствами физических лиц.
Валютная позиция уполномоченного банка.
Банковские операции с пластиковыми картами.
Дистанционное банковское обслуживание.
Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания.
Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет тройного арбитража по приведенным данным.

5. Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков

Современные методы получения, анализа и обработки информации.
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка. Субъекты компьютерных преступлений, факторы информационной безопасности банка.
Правила делового общения с заемщиками.
Методы финансового анализа предприятия.
Методика определения кредитного рейтинга предприятия.
Оценка качества кредитного портфеля коммерческого банка.
Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов.
Коэффициенты ликвидности.
Коэффициенты эффективности использования активов.
Коэффициенты финансового левеража (левериджа).
Коэффициенты прибыльности (рентабельности).
Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков и анализа делового риска.
Метод оценки кредитоспособности частных лиц.
Методы оценки кредитоспособности физического лица, применяемые в банковской практике.
Логический метод.
Скоринговый метод.
Прямые и косвенные методики скоринговой оценки кредитоспособности клиентов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет коэффициента совокупного кредитного риска банка, расчет платежеспособности.

6. Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения

Функции и законы кредита.
Виды и формы кредита.
Определение роли кредита в экономической системе.
Границы кредита, их определение и особые случаи.
Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом.
Подготовка и заключение кредитного договора.
Формы обеспечения возвратности кредита.
Залог: его виды, их характеристика, особые случаи.
Поручительство: виды и характеристика.
Гарантии как форма обеспечения кредита.
Контроль за выполнением условий кредитного договора.
Работа банка с проблемными ссудами.
Понятие проблемного кредита.
Признаки проблемного кредита.
Мероприятия по работе с проблемными кредитами.
Оценка кредитоспособности заемщиков.
Процедура оценки кредитоспособности заемщиков и ее характеристика. Основные коэффициенты при оценке кредитоспособности заемщиков.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на процедуру выдачи кредита, задачу на перечисление услуг банка по управлению финансовыми потоками.

7. Политика банка в сфере ипотечного кредитования

Кредитная политика банка: сущность, цели, задачи.
Инструменты и методы кредитной политики.
Законодательная база ипотечного кредитования.
Характеристика нормативно-правовых актов и законов в сфере кредитования.
Методы ценообразования при жилищном ипотечном кредитовании и их характеристика.
Технология предоставления ипотечного кредита.
Характеристика этапов и особенностей предоставления ипотечного кредита.
Методы оценки вероятности погашения кредита и их характеристика.
Характеристика особенностей процесса обслуживания ипотечных кредитов в банке.
Характеристика современных проблем ипотечного кредитования и инструменты их решения.
Виды рисков ипотечного кредитования.
Страхование как метод снижения рисков.
Методы и подходы к оценке недвижимости при ипотечном кредитовании и их характеристика.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению рисков ипотечного жилищного кредитования, на составление отчета об оценке квартиры.

8. Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки

Определение ипотеки и ипотечного кредитования.
Характерные черты ипотеки как элемента экономической системы.
Функции ипотеки.
Инфраструктура ипотеки.
Ипотека земельных участков.
Основные элементы и этапы процесса жилищного ипотечного кредитования.
Виды и формы ипотечных кредитов.
Особенности залога отдельных видов имущества.
Требования к залогу земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, жилых домов и квартир.
Коммерческая ипотека для юридических лиц.
Анализ и оценка рисков жилищного ипотечного кредитования.
Анализ ликвидности предмета ипотеки.
Ликвидность и платежеспособность банка, управление его ликвидностью, ликвидность предмета залога, нормативно-правовые требования к предмету залога, анализ ликвидности предмета ипотеки.
Независимая оценка предмета ипотеки.
Определение залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании. Определение независимой оценки залога, ее значение, залог как способ обеспечения исполнений обязательств, процедура оценки залога.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании.

9. Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов

Сущность и содержание банковского кредита.
Виды кредитов и их характеристика.
Кредитная деятельность: понятие, содержание, значение.
Содержание кредитной деятельности.
Отличительные особенности кредитной деятельности.
Характеристика нормативно-правовых требований к ведению кредитной деятельности.
Формы кредитных операций.
Виды кредитных операций и их характеристики.
Кредитные обязательства.
Предмет исполнения кредитного обязательства.
Возникновение кредитных обязательств.
Нормативно-правовые требования к кредитным обязательствам.
Особенности исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
Исполнение заемщиком (физическими и юридическими лицами) обязательств по возврату кредита и уплате процентов. Законодательные требования и их характеристика.
Уступка прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
Требования современного законодательства к уступке прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
Характеристика изменений в законодательстве о деятельности коллекторов.
Понятие и отличительные особенности кредитного договора.
Содержание кредитного договора с корпоративными клиентами.
Заключение кредитного договора.
Ответственность за неисполнение обязательств по кредитному договору. Наступление и виды ответственности за неисполнение обязательств по кредитному договору.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет величины платежа по кредиту.

10. Организация работы банка с клиентами - физическими лицами

Содержание понятия «розничный банковский бизнес», его значение, цели, элементы.
Характеристика тенденций развития розничного банковского бизнеса.
Основные виды розничных банковских услуг.
Разработка стратегии розничного бизнеса.
Этапы и элементы разработки стратегии розничного бизнеса и их характеристика.
Нецелевые кредиты на текущее потребление.
Целевые потребительские кредиты.
Организация процесса потребительского кредитования.
Методы оценки кредитоспособности заемщика - физического лица, их характеристика.
Процедура андеррайтинга.
Сегментирование клиентов - физических лиц.
Характеристика сегментных групп клиентов - физических лиц и процедура их выделения.
Продуктовая и сбытовая политика банка на розничном рынке.
Структура продуктовой и сбытовой политики банка на розничном рынке, процесс разработки продуктовой и сбытовой политики.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ целевого кредита, на определение превентивных мер.

11. Работа с просроченной задолженностью заемщиков

Понятие рисков, причины их возникновения и классификация.
Обзор основных причин возникновения банковских рисков.
Принципы построения системы управления рисками банка.
Структурные компоненты системы комплексного управления рисками, их характеристика.
Эффективность деятельности коммерческого банка.
Кредитные отношения.
Коммерческое кредитование.
Преимущества и недостатки коммерческого кредитования.
Организация анализа платежеспособности заемщика.
Анализ кредитной заявки заемщика.
Анализ кредитуемой операции.
Кредитный рейтинг.
Углубленный мониторинг состояния заемщиков.
Признаки проблемных кредитов и управление их качеством.
Проблемная задолженность корпоративных клиентов: процедуры и порядок работы.
Варианты организации работы с проблемной задолженностью и их характеристика.
Банк проблемных активов: зарубежный опыт.
Преимущества и недостатки различных методов работы с проблемной задолженностью коммерческого банка.
Порядок действий подразделений банка при работе с проблемной задолженностью.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по мониторингу финансового состояния заемщиков и определение неустойки.

Содержание и особенности процесса обучения

Изучение теоретического материала

Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.

Выполнение практических заданий

Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.

Общение и обсуждение

Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.

Участие в вебинарах

Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.

Использование онлайн-тренажеров

Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.

Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения

После обучения вы получаете

Бессрочный доступ к лекциям и
материалам

Более 5000 материалов в электронной библиотеке академии.

Доступ к онлайн-вебинарам на три месяца после окончания курса

Более 3100 вебинаров от преподавателей экспертов академии.

Диплом и документы

Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом или удостоверение МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр».

Образец удостоверения

Лицензия

Сертификат компетенций

Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.

Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах

Это входит в стоимость программы!

Преподаватель курса

Бабаев Герман Жоржович

Эксперт в области деловой этики и администрирования процессов документооборота организаций, конфиденциального и секретного делопроизводства

Хотите быстрее найти работу после обучения?

Мы поможем в трудоустройстве:

расскажем как составить резюме, на которое точно обратит внимание работодатель.
научим правильно вести себя на собеседовании, подавать себя с лучшей стороны, не бояться стрессовых интервью и не слышать в результате только «Мы вам перезвоним».

Для Слушателей наших программ — бесплатно.

Стоимость
программы

17100 руб. 11900 руб.

Оплата в рассрочку, скидки

На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!

Заявка на обучение или консультацию

Возможна оплата в рассрочку

На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!

Стоимость программы

11900 руб. 17100 руб.

-30% до 16.04.2021

10% скидка при единовременной оплате программы применяется к итоговой стоимости программы

Вы можете сэкономить

Налоговый вычет 13%

Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.

Рассрочка 0%

Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка или

Рассрочку от банка

Скидки до 7%

-3%
на обучение группой от 3 до 6 человек
-7%
на обучение группой от 12 до 18 человек
-5%
на обучение группой от 7 до 11 человек
-5%
при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно