8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-пт. с 9:00 до 18:00 по Москве
Обратный звонок

С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
режим работы (из-за угрозы COVID 19)
. Подробнее

Специалист по кредитованию с присвоением квалификации «Кредитный менеджер» (620ч)

Начало обучения Январь 2021, февраль 2021
Продолжительность 12 недель (3 мес.)
Форма обучения Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий
Программа профессиональной переподготовки
Требования к Слушателям Высшее образование или среднее профессиональное образование

Описание

Готовим кредитных менеджеров на должности с зарплатой от 38 000 рублей в месяц и выше (такой минимальный порог указан в 54,2% из 900+ открытых вакансий).

Согласно данным мониторинга рынка розничных банковских услуг, в 2020-м банки выдают рекордные объемы кредитов населению и бизнесу. А это значит, что потребность в грамотных специалистах растет.

Пройдите курс и окупите обучение с первой же зарплаты.

Программа обучения подходит

Специалист по кредитованиюКурс будет полезен тем, кто хочет:

  • Получить работу в кредитном отделе коммерческого банка.
  • Актуализировать навыки и повысить квалификацию кредитного менеджера.

Вы узнаете:

  • Какие законы регламентируют деятельность кредитных организаций и чем грозит их нарушение.
  • Какие источники доходов есть у коммерческого банка и какие расходы он несет.
  • Как оценить кредитоспособность заемщика и какие этапы включает сопровождение кредита.
  • В чем особенности ипотечных, потребительских и межбанковских кредитов.
  • Как рассчитать совокупный кредитный риск.
  • Какую методику использует банк при оценке недвижимости для ипотеки.
  • Как подготовить и заключить кредитный договор и контролировать его исполнение.
  • Как обеспечивается исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
  • Как работать с проблемной задолженностью.

Что входит в стоимость

В рамках обучения вы получите:

  • Доступ к обучающим материалам, после прохождения которых закрепите навыки на задачах по расчету тройного арбитража, коэффициента совокупного кредитного риска банка и платежеспособности клиента, анализу показателей расчетной ликвидности банка, видов ипотечного кредитования, методик расчета кредита и аннуитетного кредитного платежа.
  • Вы пройдете по шагам процедуру выдачи кредита, определите риски ипотечного жилищного кредитования и залоговую стоимость имущества, составите отчет об оценке квартиры и рассчитаете величину платежей по кредиту и неустойки в случае их просрочки.
  • Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.
  • Ответы на вопросы и обратную связь по выполненным заданиям от преподавателей.

Результаты и перспективы после прохождения программы

Вы станете специалистом по:

  • оценке платежеспособности и кредитоспособности;
  • заключению договоров с физическими лицами (в том числе ипотечных);
  • анализу объектов ипотеки;
  • кредитованию корпоративных клиентов;
  • работе с просроченными кредитами.

По результатам итогового экзамена вам будет присвоена квалификация «Кредитный менеджер».

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Обучение по программе доступно в рассрочку
Без процентов Без переплат Без участия банка

УЧЕБНЫЙ ПЛАН

№ п/п

Наименование разделов и дисциплин

Общая трудоемкость, в акад. час.

Работа обучающегося в СДО, в акад. час.

Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)

Лекции

Практические занятия и тестирование

Общепрофессиональные дисциплины

1.

Основы банковского дела

52

20

32

З

2.

Финансовое право

52

20

32

З

3.

Кредитная деятельность в коммерческом банке

60

20

40

ДЗ

4.

Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке

60

20

40

З

Специальные дисциплины

5.

Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков

60

20

40

ДЗ

6.

Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения

52

20

32

ДЗ

7.

Политика банка в сфере ипотечного кредитования

52

20

32

З

8.

Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки

52

20

32

ДЗ

9.

Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов

60

20

40

ДЗ

10.

Организация работы банка с клиентами-физическими лицами

52

20

32

З

11.

Работа с просроченной задолженностью заемщиков

60

20

40

ДЗ

Итоговая аттестация

8

Итоговый междисциплинарный экзамен

ИТОГО

620


Планирование, прогнозирование и бюджетирование продаж

ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН

1. Основы банковского дела

  • Банковская система РФ.
  • Центральный банк РФ.
  • Статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России).
  • Банковский рынок РФ.
  • Структура банковского рынка.
  • Конкуренция на банковском рынке.
  • Ресурсы коммерческого банка.
  • Показатели банковской ликвидности.
  • Показатели достаточности капитала.
  • Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию.
  • Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций.
  • Показатели стабильности и структуры пассивов.
  • Доходы коммерческого банка и их источники.
  • Расходы коммерческого банка и их направления.
  • Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
  • Показатели рентабельности.
  • Операции коммерческих банков по формированию активов.
  • Организация безналичных расчётов.
  • Кассовые и валютные операции коммерческого банка.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ показателей расчетной ликвидности банка в таблице и формулировка вывода.

 

2. Финансовое право

  • Финансовая деятельность государства.
  • Виды финансово-правовых актов государства.
  • Источники финансового права.
  • Финансовая система Российской Федерации.
  • Система и принципы финансового права.
  • Финансовые правоотношения и субъекты финансового права.
  • Разделение финансовых правоотношений по функциям, способу разрешения, по видам правовых институтов и подотраслей права.
  • Особенности правонарушений в сфере финансовых правоотношений. Понятие, признаки и специфика финансово-правовой ответственности. Объект финансового правонарушения.
  • Субъект финансового правонарушения.
  • Объективная и субъективная сторона финансового правонарушения.
  • Бюджетное право и его место в системе финансового права.
  • Понятие налогового права.
  • Банковское право как подотрасль финансового права.
  • Правовое регулирование банковской деятельности.
  • Правовое регулирование ипотечного кредитования.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ видов ипотечного кредитования.

 

3. Кредитная деятельность в коммерческом банке

  • Классификация банковских кредитов.
  • Классификационные признаки кредитов, группы и характеристика банковских кредитов.
  • Принципы краткосрочного и долгосрочного банковского кредитования, практика функционирования кредита.
  • Формы краткосрочного банковского кредитования.
  • Характеристика этапов кредитования, рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом, оценка кредитоспособности ссудозаемщика, подготовка и заключение кредитного договора, выдача кредита, формирование резерва на возможные потери по кредитам, контроль банка за выполнением условий договора и погашением кредита (сопровождение кредита).
  • Оценка кредитоспособности банковских заемщиков.
  • Формы обеспечения возвратности кредита.
  • Потребительское кредитование.
  • Ипотечное кредитование.
  • Межбанковские кредиты.
  • Вопросы межбанковских кредитов, взаимное кредитование корреспондентских счетов, кредиты Банка России.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ правомерности действий сторон, анализ методик расчета кредита, на расчет аннуитетного кредитного платежа.

 

4. Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке

  • Национальная платежная система как способ организации расчетно-кассовых операций коммерческих банков.
  • Способы осуществления расчетных операций.
  • Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами.
  • Основы организации налично-денежного оборота.
  • Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами банка.
  • Операции с валютными средствами юридических лиц.
  • Операции с валютными средствами физических лиц.
  • Валютная позиция уполномоченного банка.
  • Банковские операции с пластиковыми картами.
  • Дистанционное банковское обслуживание.
  • Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания.
  • Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет тройного арбитража по приведенным данным.

 

5. Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков

  • Современные методы получения, анализа и обработки информации.
  • Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка. Субъекты компьютерных преступлений, факторы информационной безопасности банка.
  • Правила делового общения с заемщиками.
  • Методы финансового анализа предприятия.
  • Методика определения кредитного рейтинга предприятия.
  • Оценка качества кредитного портфеля коммерческого банка.
  • Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов.
  • Коэффициенты ликвидности.
  • Коэффициенты эффективности использования активов.
  • Коэффициенты финансового левеража (левериджа).
  • Коэффициенты прибыльности (рентабельности).
  • Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков и анализа делового риска.
  • Метод оценки кредитоспособности частных лиц.
  • Методы оценки кредитоспособности физического лица, применяемые в банковской практике.
  • Логический метод.
  • Скоринговый метод.
  • Прямые и косвенные методики скоринговой оценки кредитоспособности клиентов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет коэффициента совокупного кредитного риска банка, расчет платежеспособности.

 

6. Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения

  • Функции и законы кредита.
  • Виды и формы кредита.
  • Определение роли кредита в экономической системе.
  • Границы кредита, их определение и особые случаи.
  • Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом.
  • Подготовка и заключение кредитного договора.
  • Формы обеспечения возвратности кредита.
  • Залог: его виды, их характеристика, особые случаи.
  • Поручительство: виды и характеристика.
  • Гарантии как форма обеспечения кредита.
  • Контроль за выполнением условий кредитного договора.
  • Работа банка с проблемными ссудами.
  • Понятие проблемного кредита.
  • Признаки проблемного кредита.
  • Мероприятия по работе с проблемными кредитами.
  • Оценка кредитоспособности заемщиков.
  • Процедура оценки кредитоспособности заемщиков и ее характеристика. Основные коэффициенты при оценке кредитоспособности заемщиков.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на процедуру выдачи кредита, задачу на перечисление услуг банка по управлению финансовыми потоками.

 

7. Политика банка в сфере ипотечного кредитования

  • Кредитная политика банка: сущность, цели, задачи.
  • Инструменты и методы кредитной политики.
  • Законодательная база ипотечного кредитования.
  • Характеристика нормативно-правовых актов и законов в сфере кредитования.
  • Методы ценообразования при жилищном ипотечном кредитовании и их характеристика.
  • Технология предоставления ипотечного кредита.
  • Характеристика этапов и особенностей предоставления ипотечного кредита.
  • Методы оценки вероятности погашения кредита и их характеристика.
  • Характеристика особенностей процесса обслуживания ипотечных кредитов в банке.
  • Характеристика современных проблем ипотечного кредитования и инструменты их решения.
  • Виды рисков ипотечного кредитования.
  • Страхование как метод снижения рисков.
  • Методы и подходы к оценке недвижимости при ипотечном кредитовании и их характеристика.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению рисков ипотечного жилищного кредитования, на составление отчета об оценке квартиры.

 

8. Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки

  • Определение ипотеки и ипотечного кредитования.
  • Характерные черты ипотеки как элемента экономической системы.
  • Функции ипотеки.
  • Инфраструктура ипотеки.
  • Ипотека земельных участков.
  • Основные элементы и этапы процесса жилищного ипотечного кредитования.
  • Виды и формы ипотечных кредитов.
  • Особенности залога отдельных видов имущества.
  • Требования к залогу земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, жилых домов и квартир.
  • Коммерческая ипотека для юридических лиц.
  • Анализ и оценка рисков жилищного ипотечного кредитования.
  • Анализ ликвидности предмета ипотеки.
  • Ликвидность и платежеспособность банка, управление его ликвидностью, ликвидность предмета залога, нормативно-правовые требования к предмету залога, анализ ликвидности предмета ипотеки.
  • Независимая оценка предмета ипотеки.
  • Определение залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании. Определение независимой оценки залога, ее значение, залог как способ обеспечения исполнений обязательств, процедура оценки залога.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании.

 

9. Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов

  • Сущность и содержание банковского кредита.
  • Виды кредитов и их характеристика.
  • Кредитная деятельность: понятие, содержание, значение.
  • Содержание кредитной деятельности.
  • Отличительные особенности кредитной деятельности.
  • Характеристика нормативно-правовых требований к ведению кредитной деятельности.
  • Формы кредитных операций.
  • Виды кредитных операций и их характеристики.
  • Кредитные обязательства.
  • Предмет исполнения кредитного обязательства.
  • Возникновение кредитных обязательств.
  • Нормативно-правовые требования к кредитным обязательствам.
  • Особенности исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
  • Исполнение заемщиком (физическими и юридическими лицами) обязательств по возврату кредита и уплате процентов. Законодательные требования и их характеристика.
  • Уступка прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
  • Требования современного законодательства к уступке прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
  • Характеристика изменений в законодательстве о деятельности коллекторов.
  • Понятие и отличительные особенности кредитного договора.
  • Содержание кредитного договора с корпоративными клиентами.
  • Заключение кредитного договора.
  • Ответственность за неисполнение обязательств по кредитному договору. Наступление и виды ответственности за неисполнение обязательств по кредитному договору.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет величины платежа по кредиту.

 

10. Организация работы банка с клиентами - физическими лицами

  • Содержание понятия «розничный банковский бизнес», его значение, цели, элементы.
  • Характеристика тенденций развития розничного банковского бизнеса.
  • Основные виды розничных банковских услуг.
  • Разработка стратегии розничного бизнеса.
  • Этапы и элементы разработки стратегии розничного бизнеса и их характеристика.
  • Нецелевые кредиты на текущее потребление.
  • Целевые потребительские кредиты.
  • Организация процесса потребительского кредитования.
  • Методы оценки кредитоспособности заемщика - физического лица, их характеристика.
  • Процедура андеррайтинга.
  • Сегментирование клиентов - физических лиц.
  • Характеристика сегментных групп клиентов - физических лиц и процедура их выделения.
  • Продуктовая и сбытовая политика банка на розничном рынке.
  • Структура продуктовой и сбытовой политики банка на розничном рынке, процесс разработки продуктовой и сбытовой политики.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ целевого кредита, на определение превентивных мер.

 

11. Работа с просроченной задолженностью заемщиков

  • Понятие рисков, причины их возникновения и классификация.
  • Обзор основных причин возникновения банковских рисков.
  • Принципы построения системы управления рисками банка.
  • Структурные компоненты системы комплексного управления рисками, их характеристика.
  • Эффективность деятельности коммерческого банка.
  • Кредитные отношения.
  • Коммерческое кредитование.
  • Преимущества и недостатки коммерческого кредитования.
  • Организация анализа платежеспособности заемщика.
  • Анализ кредитной заявки заемщика.
  • Анализ кредитуемой операции.
  • Кредитный рейтинг.
  • Углубленный мониторинг состояния заемщиков.
  • Признаки проблемных кредитов и управление их качеством.
  • Проблемная задолженность корпоративных клиентов: процедуры и порядок работы.
  • Варианты организации работы с проблемной задолженностью и их характеристика.
  • Банк проблемных активов: зарубежный опыт.
  • Преимущества и недостатки различных методов работы с проблемной задолженностью коммерческого банка.
  • Порядок действий подразделений банка при работе с проблемной задолженностью.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по мониторингу финансового состояния заемщиков и определение неустойки.

Содержание и особенности процесса обучения

Полностью дистанционное обучение. Зачисление, обучение, итоговая работа –
дистанционно. Диплом высылаем по почте.

Изучение теоретического материала

Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.

Выполнение практических заданий

Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.

Общение и обсуждение

Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.

Участие в вебинарах

Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.

Использование онлайн-тренажеров

Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.

Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения

 

Диплом и документы

Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом или удостоверение МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр».
Образец удостоверения
Лицензия

Сертификат компетенций

Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.

Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах

Это входит в стоимость программы!

Преподаватель курса

Бабаев Герман Жоржович

Эксперт в области деловой этики и администрирования процессов документооборота организаций, конфиденциального и секретного делопроизводства

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Оплата в рассрочку, скидки
На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!

В новом году знания со скидкой 30%

  • Обучение на практике, обратная связь от экспертов, диплом г. Москвы.
  • Действует до 29 января. Идет набор!
  • Рассрочка 0%
  • Заявка на обучение или консультацию

    Возможна оплата в рассрочку
    На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
    Стоимость программы
    11900 руб. 17100 руб.
    -30% до 29.01.2021

    С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
    режим работы (из-за угрозы COVID 19)
    . Подробнее

    *Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.

    Вы можете сэкономить

    Налоговый вычет 13%

    Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.

    Рассрочка 0%

    Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка.

    Скидки до 7%

    • -3%

      на обучение группой от 3 до 6 человек

    • -7%

      на обучение группой от 12 до 18 человек

    • -5%

      на обучение группой от 7 до 11 человек

    • -5%

      при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно

    Оплатить обучение можно следующими способами

    Банковская карта

    Яндекс.деньги

     

    Qiwi кошелек

     

    По счёту
    на реквизиты
    (для юридических и физических лиц)
    Оплата
    по квитанции
    в банке

    Не определились с программой?

    Оставьте свои контакты, наш специалист приемной комиссии
    свяжется с вами и поможет выбрать программу обучения.

    С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
    режим работы (из-за угрозы COVID 19)
    . Подробнее

    * Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.