Эксперт в области деловой этики и администрирования процессов документооборота организаций, конфиденциального и секретного делопроизводства
Московская школа прикладного
управления и делового администрирования
8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-пт. с 9:00 до 18:00 по Москве
Обратный звонок
С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
режим работы (из-за угрозы COVID 19). Подробнее
Начало обучения
Январь 2021, февраль 2021
Продолжительность
12 недель (3 мес.)
Форма обучения
Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий
с применением дистанционных образовательных технологий
Программа
профессиональной переподготовки
Требования к Слушателям
Высшее образование или среднее профессиональное образование
Описание
Готовим кредитных менеджеров на должности с зарплатой от 38 000 рублей в месяц и выше (такой минимальный порог указан в 54,2% из 900+ открытых вакансий).
Согласно данным мониторинга рынка розничных банковских услуг, в 2020-м банки выдают рекордные объемы кредитов населению и бизнесу. А это значит, что потребность в грамотных специалистах растет.
Пройдите курс и окупите обучение с первой же зарплаты.
Программа обучения подходит
Курс будет полезен тем, кто хочет:
- Получить работу в кредитном отделе коммерческого банка.
- Актуализировать навыки и повысить квалификацию кредитного менеджера.
Вы узнаете:
- Какие законы регламентируют деятельность кредитных организаций и чем грозит их нарушение.
- Какие источники доходов есть у коммерческого банка и какие расходы он несет.
- Как оценить кредитоспособность заемщика и какие этапы включает сопровождение кредита.
- В чем особенности ипотечных, потребительских и межбанковских кредитов.
- Как рассчитать совокупный кредитный риск.
- Какую методику использует банк при оценке недвижимости для ипотеки.
- Как подготовить и заключить кредитный договор и контролировать его исполнение.
- Как обеспечивается исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
- Как работать с проблемной задолженностью.
Что входит в стоимость
В рамках обучения вы получите:
- Доступ к обучающим материалам, после прохождения которых закрепите навыки на задачах по расчету тройного арбитража, коэффициента совокупного кредитного риска банка и платежеспособности клиента, анализу показателей расчетной ликвидности банка, видов ипотечного кредитования, методик расчета кредита и аннуитетного кредитного платежа.
- Вы пройдете по шагам процедуру выдачи кредита, определите риски ипотечного жилищного кредитования и залоговую стоимость имущества, составите отчет об оценке квартиры и рассчитаете величину платежей по кредиту и неустойки в случае их просрочки.
- Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.
- Ответы на вопросы и обратную связь по выполненным заданиям от преподавателей.
Результаты и перспективы после прохождения программы
Вы станете специалистом по:
- оценке платежеспособности и кредитоспособности;
- заключению договоров с физическими лицами (в том числе ипотечных);
- анализу объектов ипотеки;
- кредитованию корпоративных клиентов;
- работе с просроченными кредитами.
По результатам итогового экзамена вам будет присвоена квалификация «Кредитный менеджер».
Стоимость
программы
программы
17100 руб.
11900 руб.
УЧЕБНЫЙ ПЛАН
|
№ п/п |
Наименование разделов и дисциплин |
Общая трудоемкость, в акад. час. |
Работа обучающегося в СДО, в акад. час. |
Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З) |
|
|
Лекции |
Практические занятия и тестирование |
||||
|
Общепрофессиональные дисциплины |
|||||
|
1. |
Основы банковского дела |
52 |
20 |
32 |
З |
|
2. |
Финансовое право |
52 |
20 |
32 |
З |
|
3. |
Кредитная деятельность в коммерческом банке |
60 |
20 |
40 |
ДЗ |
|
4. |
Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке |
60 |
20 |
40 |
З |
|
Специальные дисциплины |
|||||
|
5. |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков |
60 |
20 |
40 |
ДЗ |
|
6. |
Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения |
52 |
20 |
32 |
ДЗ |
|
7. |
Политика банка в сфере ипотечного кредитования |
52 |
20 |
32 |
З |
|
8. |
Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки |
52 |
20 |
32 |
ДЗ |
|
9. |
Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов |
60 |
20 |
40 |
ДЗ |
|
10. |
Организация работы банка с клиентами-физическими лицами |
52 |
20 |
32 |
З |
|
11. |
Работа с просроченной задолженностью заемщиков |
60 |
20 |
40 |
ДЗ |
|
Итоговая аттестация |
8 |
Итоговый междисциплинарный экзамен | |||
|
ИТОГО |
620 |
||||
ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН
1. Основы банковского дела
- Банковская система РФ.
- Центральный банк РФ.
- Статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России).
- Банковский рынок РФ.
- Структура банковского рынка.
- Конкуренция на банковском рынке.
- Ресурсы коммерческого банка.
- Показатели банковской ликвидности.
- Показатели достаточности капитала.
- Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию.
- Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций.
- Показатели стабильности и структуры пассивов.
- Доходы коммерческого банка и их источники.
- Расходы коммерческого банка и их направления.
- Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
- Показатели рентабельности.
- Операции коммерческих банков по формированию активов.
- Организация безналичных расчётов.
- Кассовые и валютные операции коммерческого банка.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ показателей расчетной ликвидности банка в таблице и формулировка вывода.
2. Финансовое право
- Финансовая деятельность государства.
- Виды финансово-правовых актов государства.
- Источники финансового права.
- Финансовая система Российской Федерации.
- Система и принципы финансового права.
- Финансовые правоотношения и субъекты финансового права.
- Разделение финансовых правоотношений по функциям, способу разрешения, по видам правовых институтов и подотраслей права.
- Особенности правонарушений в сфере финансовых правоотношений. Понятие, признаки и специфика финансово-правовой ответственности. Объект финансового правонарушения.
- Субъект финансового правонарушения.
- Объективная и субъективная сторона финансового правонарушения.
- Бюджетное право и его место в системе финансового права.
- Понятие налогового права.
- Банковское право как подотрасль финансового права.
- Правовое регулирование банковской деятельности.
- Правовое регулирование ипотечного кредитования.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ видов ипотечного кредитования.
3. Кредитная деятельность в коммерческом банке
- Классификация банковских кредитов.
- Классификационные признаки кредитов, группы и характеристика банковских кредитов.
- Принципы краткосрочного и долгосрочного банковского кредитования, практика функционирования кредита.
- Формы краткосрочного банковского кредитования.
- Характеристика этапов кредитования, рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом, оценка кредитоспособности ссудозаемщика, подготовка и заключение кредитного договора, выдача кредита, формирование резерва на возможные потери по кредитам, контроль банка за выполнением условий договора и погашением кредита (сопровождение кредита).
- Оценка кредитоспособности банковских заемщиков.
- Формы обеспечения возвратности кредита.
- Потребительское кредитование.
- Ипотечное кредитование.
- Межбанковские кредиты.
- Вопросы межбанковских кредитов, взаимное кредитование корреспондентских счетов, кредиты Банка России.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ правомерности действий сторон, анализ методик расчета кредита, на расчет аннуитетного кредитного платежа.
4. Расчетно-кассовая работа в коммерческом банке
- Национальная платежная система как способ организации расчетно-кассовых операций коммерческих банков.
- Способы осуществления расчетных операций.
- Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами.
- Основы организации налично-денежного оборота.
- Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами банка.
- Операции с валютными средствами юридических лиц.
- Операции с валютными средствами физических лиц.
- Валютная позиция уполномоченного банка.
- Банковские операции с пластиковыми картами.
- Дистанционное банковское обслуживание.
- Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания.
- Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет тройного арбитража по приведенным данным.
5. Оценка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков
- Современные методы получения, анализа и обработки информации.
- Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка. Субъекты компьютерных преступлений, факторы информационной безопасности банка.
- Правила делового общения с заемщиками.
- Методы финансового анализа предприятия.
- Методика определения кредитного рейтинга предприятия.
- Оценка качества кредитного портфеля коммерческого банка.
- Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов.
- Коэффициенты ликвидности.
- Коэффициенты эффективности использования активов.
- Коэффициенты финансового левеража (левериджа).
- Коэффициенты прибыльности (рентабельности).
- Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков и анализа делового риска.
- Метод оценки кредитоспособности частных лиц.
- Методы оценки кредитоспособности физического лица, применяемые в банковской практике.
- Логический метод.
- Скоринговый метод.
- Прямые и косвенные методики скоринговой оценки кредитоспособности клиентов.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет коэффициента совокупного кредитного риска банка, расчет платежеспособности.
6. Подготовка, заключение кредитного договора и контроль исполнения
- Функции и законы кредита.
- Виды и формы кредита.
- Определение роли кредита в экономической системе.
- Границы кредита, их определение и особые случаи.
- Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом.
- Подготовка и заключение кредитного договора.
- Формы обеспечения возвратности кредита.
- Залог: его виды, их характеристика, особые случаи.
- Поручительство: виды и характеристика.
- Гарантии как форма обеспечения кредита.
- Контроль за выполнением условий кредитного договора.
- Работа банка с проблемными ссудами.
- Понятие проблемного кредита.
- Признаки проблемного кредита.
- Мероприятия по работе с проблемными кредитами.
- Оценка кредитоспособности заемщиков.
- Процедура оценки кредитоспособности заемщиков и ее характеристика. Основные коэффициенты при оценке кредитоспособности заемщиков.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на процедуру выдачи кредита, задачу на перечисление услуг банка по управлению финансовыми потоками.
7. Политика банка в сфере ипотечного кредитования
- Кредитная политика банка: сущность, цели, задачи.
- Инструменты и методы кредитной политики.
- Законодательная база ипотечного кредитования.
- Характеристика нормативно-правовых актов и законов в сфере кредитования.
- Методы ценообразования при жилищном ипотечном кредитовании и их характеристика.
- Технология предоставления ипотечного кредита.
- Характеристика этапов и особенностей предоставления ипотечного кредита.
- Методы оценки вероятности погашения кредита и их характеристика.
- Характеристика особенностей процесса обслуживания ипотечных кредитов в банке.
- Характеристика современных проблем ипотечного кредитования и инструменты их решения.
- Виды рисков ипотечного кредитования.
- Страхование как метод снижения рисков.
- Методы и подходы к оценке недвижимости при ипотечном кредитовании и их характеристика.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по определению рисков ипотечного жилищного кредитования, на составление отчета об оценке квартиры.
8. Деятельность по ипотечному кредитованию и анализ качества предмета ипотеки
- Определение ипотеки и ипотечного кредитования.
- Характерные черты ипотеки как элемента экономической системы.
- Функции ипотеки.
- Инфраструктура ипотеки.
- Ипотека земельных участков.
- Основные элементы и этапы процесса жилищного ипотечного кредитования.
- Виды и формы ипотечных кредитов.
- Особенности залога отдельных видов имущества.
- Требования к залогу земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, жилых домов и квартир.
- Коммерческая ипотека для юридических лиц.
- Анализ и оценка рисков жилищного ипотечного кредитования.
- Анализ ликвидности предмета ипотеки.
- Ликвидность и платежеспособность банка, управление его ликвидностью, ликвидность предмета залога, нормативно-правовые требования к предмету залога, анализ ликвидности предмета ипотеки.
- Независимая оценка предмета ипотеки.
- Определение залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании. Определение независимой оценки залога, ее значение, залог как способ обеспечения исполнений обязательств, процедура оценки залога.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по определению залоговой стоимости имущества при ипотечном кредитовании.
9. Проведение сделок кредитования корпоративных клиентов
- Сущность и содержание банковского кредита.
- Виды кредитов и их характеристика.
- Кредитная деятельность: понятие, содержание, значение.
- Содержание кредитной деятельности.
- Отличительные особенности кредитной деятельности.
- Характеристика нормативно-правовых требований к ведению кредитной деятельности.
- Формы кредитных операций.
- Виды кредитных операций и их характеристики.
- Кредитные обязательства.
- Предмет исполнения кредитного обязательства.
- Возникновение кредитных обязательств.
- Нормативно-правовые требования к кредитным обязательствам.
- Особенности исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов.
- Исполнение заемщиком (физическими и юридическими лицами) обязательств по возврату кредита и уплате процентов. Законодательные требования и их характеристика.
- Уступка прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
- Требования современного законодательства к уступке прав требования возврата кредита и уплаты процентов.
- Характеристика изменений в законодательстве о деятельности коллекторов.
- Понятие и отличительные особенности кредитного договора.
- Содержание кредитного договора с корпоративными клиентами.
- Заключение кредитного договора.
- Ответственность за неисполнение обязательств по кредитному договору. Наступление и виды ответственности за неисполнение обязательств по кредитному договору.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет величины платежа по кредиту.
10. Организация работы банка с клиентами - физическими лицами
- Содержание понятия «розничный банковский бизнес», его значение, цели, элементы.
- Характеристика тенденций развития розничного банковского бизнеса.
- Основные виды розничных банковских услуг.
- Разработка стратегии розничного бизнеса.
- Этапы и элементы разработки стратегии розничного бизнеса и их характеристика.
- Нецелевые кредиты на текущее потребление.
- Целевые потребительские кредиты.
- Организация процесса потребительского кредитования.
- Методы оценки кредитоспособности заемщика - физического лица, их характеристика.
- Процедура андеррайтинга.
- Сегментирование клиентов - физических лиц.
- Характеристика сегментных групп клиентов - физических лиц и процедура их выделения.
- Продуктовая и сбытовая политика банка на розничном рынке.
- Структура продуктовой и сбытовой политики банка на розничном рынке, процесс разработки продуктовой и сбытовой политики.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на анализ целевого кредита, на определение превентивных мер.
11. Работа с просроченной задолженностью заемщиков
- Понятие рисков, причины их возникновения и классификация.
- Обзор основных причин возникновения банковских рисков.
- Принципы построения системы управления рисками банка.
- Структурные компоненты системы комплексного управления рисками, их характеристика.
- Эффективность деятельности коммерческого банка.
- Кредитные отношения.
- Коммерческое кредитование.
- Преимущества и недостатки коммерческого кредитования.
- Организация анализа платежеспособности заемщика.
- Анализ кредитной заявки заемщика.
- Анализ кредитуемой операции.
- Кредитный рейтинг.
- Углубленный мониторинг состояния заемщиков.
- Признаки проблемных кредитов и управление их качеством.
- Проблемная задолженность корпоративных клиентов: процедуры и порядок работы.
- Варианты организации работы с проблемной задолженностью и их характеристика.
- Банк проблемных активов: зарубежный опыт.
- Преимущества и недостатки различных методов работы с проблемной задолженностью коммерческого банка.
- Порядок действий подразделений банка при работе с проблемной задолженностью.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по мониторингу финансового состояния заемщиков и определение неустойки.
Содержание и особенности процесса обучения
Полностью дистанционное обучение. Зачисление, обучение, итоговая работа –
дистанционно. Диплом высылаем по почте.
дистанционно. Диплом высылаем по почте.
Изучение теоретического материала
Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.
Выполнение практических заданий
Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.
Общение и обсуждение
Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.
Участие в вебинарах
Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.
Использование онлайн-тренажеров
Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.
Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения
После обучения вы получаете
Бессрочный доступ к лекциям и
материалам
Более 5000 материалов в электронной библиотеке академии.
Доступ к онлайн-вебинарам на три месяца после окончания курса
Более 3100 вебинаров от преподавателей экспертов академии.
Диплом и документы
Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом или удостоверение МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр».
Сертификат компетенций
Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.
Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах
Это входит в стоимость программы!
Преподаватель курса
Стоимость
программы
программы
17100 руб.
11900 руб.
Оплата в рассрочку, скидки
На все курсы профессиональной переподготовки действует
беспроцентная рассрочка!
В новом году знания со скидкой 30%
Заявка на обучение или консультацию
Возможна оплата в рассрочку
На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
Стоимость программы
11900 руб.
17100 руб.
-30% до 29.01.2021
С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
режим работы (из-за угрозы COVID 19). Подробнее
Вы можете сэкономить
Налоговый вычет 13%
Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.
Рассрочка 0%
Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка.
Скидки до 7%
- -3%
на обучение группой от 3 до 6 человек
- -7%
на обучение группой от 12 до 18 человек
- -5%
на обучение группой от 7 до 11 человек
- -5%
при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно
Оплатить обучение можно следующими способами
Банковская карта
Яндекс.деньги
Qiwi кошелек
По счёту
на реквизиты
(для юридических и физических лиц)
на реквизиты
(для юридических и физических лиц)
Оплата
по квитанции
в банке
по квитанции
в банке
Похожие программы
Экономика и управление в организации(1080ч)
Диплом
39900 руб.
29900 руб.
Экономика и нормирование труда. Администрирование процессов организации труда и оплаты персонала(620ч)
Диплом
30000 руб.
25100 руб.
Специалист в области подготовки и реализации инвестиционных проектов государственно-частного партнерства (ГЧП)(400ч)
Диплом
18000 руб.
14000 руб.
Не определились с программой?
Оставьте свои контакты, наш специалист приемной комиссии
свяжется с вами и поможет выбрать программу
обучения.
С октября сотрудники офисов переведены на дистанционный
режим работы (из-за угрозы COVID 19). Подробнее