8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-вс. с 8:00 до 21:00 по Московскому времени
Обратный звонок

Специалист по страхованию с присвоением квалификации «Специалист по коммерческой деятельности в страховании (перестраховании)» (620ч)

Начало обучения Сентябрь 2021, октябрь 2021
Продолжительность 12 недель (3 мес.)
Форма обучения Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий
Программа профессиональной переподготовки
Требования к Слушателям Высшее образование
Описание

Специалист по страхованиюГотовим востребованных специалистов по страхованию.

Прямо сейчас на сайтах с предложениями о работе опубликовано более 700 таких вакансий, в том числе и удаленных.

Пройдите практическую подготовку по составлению договоров, оценке рисков, расчету выплат и анализу страхового портфеля и претендуйте на самые перспективные должности в ведущих компаниях. 

Кому полезна профессиональная подготовка

Программа подойдет руководителям страховых компаний, страховым специалистам и агентам, новичкам, планирующим сделать карьеру в страховом бизнесе.

Вы освоите:

  • Особенности страхования имущества юридических и физических лиц, гражданской и профессиональной ответственности.
  • Порядок организации зачетных операций, факультативного и облигаторного перестрахования.
  • Основы современного страхового права, порядок лицензирования страховых организаций и основания для прекращения их деятельности.
  • Оформление агентского договора, договоров комиссии, поручения и страхования и систему их учета.
  • Разработку тарифной политики страховщика и управление страховыми рисками.
  • Анализ основных показателей финансовой устойчивости страховщика.
  • Основные техники продаж страховых продуктов.
  • Расчет страховых тарифов и премий, процедуры проведения экспертизы.
  • Актуарные расчеты страховых тарифов.
  • Оценку обязательств страховой организации для расчета страховых
  • резервов.
  • Анализ страхового портфеля и оценку рисков.

Что входит в стоимость

Вы пройдете обучение по работе в страховой сфере: от создания компании до организации эффективной работы.

На практических заданиях вы научитесь:

  • Специалист по страхованиюопределять долю перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба;
  • рассчитывать страховые выплаты, взносы, премии и возмещения;
  • заполнять таблицы с видами договоров страхования в соответствии с законодательством РФ;
  • организовывать продажи страховых продуктов;
  • определять страховое возмещение по системе первого риска пропорциональной ответственности;
  • рассчитывать резервы по незаработанной премии, страхованию жизни и имущества.

Вы получите обратную связь от экспертов в области гражданского и трудового права и бессрочный доступ к электронной библиотеке академии.

Результаты обучения

Вы сможете претендовать на высокооплачиваемые должности. Доказательством ваших навыков станет диплом профессиональной переподготовке с подтверждением квалификации «Специалист по коммерческой деятельности в страховании (перестраховании)».

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Обучение по программе доступно в рассрочку
Без процентов Без переплат Без участия банка
УЧЕБНЫЙ ПЛАН

№ п/п

Наименование разделов и дисциплин

Общая трудоемкость, в акад. час.

Работа обучающегося в СДО, в акад. час.

Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)

Лекции

Практические занятия и тестирование

Общепрофессиональные дисциплины

1.

Основы страхового дела

52

20

32

З

2.

Страховое право

52

20

32

З

3.

Подготовка и заключение договоров страхования

52

20

32

ДЗ

4.

Организация продажи страховых услуг

60

20

40

ДЗ

Специальные дисциплины

5.

Организация страховой выплаты

60

20

40

З

6.

Актуарные расчеты в страховании

52

20

32

ДЗ

7.

Расчет страхового тарифа и страховой премии

52

20

32

З

8.

Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов

60

20

40

ДЗ

9.

Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации

60

20

40

З

10.

Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков

52

20

32

ДЗ

11.

Деятельность по управлению страховой организацией

60

20

40

З

Итоговая аттестация

8

Итоговый междисциплинарный экзамен

ИТОГО

620


Планирование, прогнозирование и бюджетирование продаж

ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН

1. Основы страхового дела

  • Экономическая сущность и назначение страхования.
  • Основные функции страхования.
  • Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте.
  • Классификация страхового дела.
  • Формы проведения страхования.
  • Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности.
  • Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия.
  • Характеристика видов имущественного страхования, основные группы имущества юридических и физических лиц, принимаемого на страхование, страховые риски, характерные для групп имущества, основания и методика исчисления величины страхового возмещения.
  • Страхование ответственности.
  • Особенности страхования гражданской ответственности и страхования профессиональной ответственности.
  • Понятие риска в перестраховании, виды договоров перестрахования.
  • Порядок организации зачетных операций.
  • Факультативное перестрахование.
  • Облигаторное перестрахование.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение доли перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба.

 

2. Страховое право

  • Понятие, предмет, принципы и источники страхового права.
  • Закон об организации страхового дела.
  • Гражданский кодекс РФ.
  • Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования.
  • Правила страхования как локальные акты.
  • Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации.
  • Порядок лицензирования страховых организаций.
  • Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования.
  • Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования.
  • Правовой статус объединений субъектов страхового дела.
  • Правовые основы страхового надзора.
  • Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства.
  • Прекращение деятельности страховых организаций.
  • Основания прекращения деятельности страховых организаций.
  • Правовые основы банкротства страховой организации.
  • Признаки неплатежеспособности.
  • Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве.
  • Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия.
  • Конкурсное производство.
  • Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на соотнесение принципов страхования с их содержанием, выполнение заданий на определение элементов системы страхового права.

 

3. Подготовка и заключение договоров страхования

  • Характеристика договора страхования.
  • Содержание договора страхования.
  • Требования относительно формы договора страхования.
  • Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Особенности отдельных видов страхования.
  • Порядок подготовки договора страхования.
  • Андеррайтинг.
  • Ставки премий.
  • Порядок заключения договора страхования.
  • Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
  • Учет договоров страхования.
  • Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни.
  • Создание системы сопровождения договоров страхования.
  • Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
  • Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики.
  • Уровень убыточности страховой суммы.
  • Структура тарифных ставок.
  • Способы управления рисками.
  • Права и обязанности сторон договора страхования.
  • Условия прекращения договора.
  • Признаки договора страхования.
  • Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет страхового возмещения, расчет страховой выплаты, заполнение таблицы с видами договоров страхования по российскому законодательству.

 

4. Организация продажи страховых услуг

  • Сущность и содержание страховой услуги.
  • Характеристика особенностей страховой услуги.
  • Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
  • Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль.
  • Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
  • Понятие платежеспособности страховщика.
  • Основные показатели финансовой устойчивости страховщика.
  • Содержание понятия платежеспособности страховщика.
  • Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
  • Финансовый результат и налогообложение страховой организации.
  • Технологии продаж страховых услуг.
  • Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
  • Организация продаж страховых продуктов.
  • Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
  • Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности.
  • Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на организацию продаж страховых продуктов.

 

5. Организация страховой выплаты

  • Страховая выплата: понятие и содержание.
  • Требования к страховым выплатам.
  • Основные виды страховых выплат.
  • Нетто-премия как источник формирования страховых резервов.
  • Расчет нетто-премии.
  • Назначение страховых резервов.
  • Формирование и назначение страховых резервов.
  • Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
  • Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
  • Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию.
  • Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию.
  • Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
  • Методика расчета страховых выплат по ОСАГО.
  • Механизм определения стоимости ремонта повреждений.
  • Документальное обеспечение страховых выплат.
  • Процедура документального обеспечения страховых выплат.
  • Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
  • Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
  • Содержание заключения эксперта.
  • Осуществление страховых выплат.
  • Размер страховых выплат.
  • Порядок и особенности осуществления страховых выплат.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение страхового возмещения по системе первого риска, системе пропорциональной ответственности.

 

6. Актуарные расчеты в страховании

  • Понятие и задачи актуарных расчетов.
  • Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах.
  • Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа.
  • Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика.
  • Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
  • Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика.
  • Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
  • Методика актуарных расчетов в перестраховании.
  • Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
  • Структура резерва незаработанной премии, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры резерва незаработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
  • Структура резерва убытков, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
  • Структура стабилизационного резерва, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет резерва незаработанной премии, расчет размера стабилизационного резерва.

 

7. Расчет страхового тарифа и страховой премии

  • Характеристика основных понятий формирования страхового тарифа, страховой премии.
  • Основные задачи построения страховых тарифов.
  • Структура построения страховых тарифов.
  • Методологические вопросы построения страховых тарифов.
  • Структура и особенности тарифных ставок по направлениям страхования.
  • Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки.
  • Характеристика методик расчета страховых тарифов по направлениям страхования и их отличительные особенности.
  • Показатели страховой статистики.
  • Виды страховых премий.
  • Характеристика страхового взноса, его назначение и формирование.
  • Виды страховых премий, их особенности.
  • Характеристика методик расчета страховой премии, их особенности.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых взносов и страховой премии.

8. Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов

  • Характеристика особенностей страховых обязательств.
  • Процедура оценки страховой организации, ее характеристика и особенности.
  • Порядок оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования.
  • Основные характеристики расчета страховых резервов.
  • Основные виды страховых резервов и их характеристика.
  • Порядок формирования страховых резервов.
  • Основные методы расчета страховых резервов, характеристика этапов расчета.
  • Расчет страховых резервов по страхованию жизни.
  • Структура расчета страховых резервов по страхованию жизни, характеристика этапов расчета.
  • Расчет страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни, характеристика этапов расчета.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых резервов по страхованию жизни, имущественному страхованию.

 

9. Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации

  • Понятие страховых инвестиций, виды и особенности страховых инвестиций.
  • Сущность, цели, задачи, принципы, методы, особенности инвестиционной политики страховой организации.
  • Принципы размещения страховых запасов в страховых инвестициях. Понятие и структура страховых запасов.
  • Модель размещения страховых запасов в страховых инвестициях.
  • Понятие инвестиционной деятельности страховых организаций, цели, задачи, особенности, методы.
  • Понятие инвестиционного портфеля и его структура.
  • Задачи управления инвестиционным портфелем страховой компании.
  • Этапы механизма формирования инвестиционного портфеля страховых организаций.
  • Характеристика стратегий управления инвестиционным портфелем страховых организаций.
  • Цели, задачи, методы и особенности инвестиционной деятельности страховых организаций.
  • Характеристика методов оценки инвестиционного портфеля страховых организаций.
  • Модели минимизации рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности по страховой организации.

 

10. Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков

  • Понятие и структура страхового портфеля.
  • Сущность и виды страхового портфеля.
  • Формирование страхового портфеля.
  • Виды рисков и их оценка.
  • Рисковые обязательства и страховой случай.
  • Взаимосвязь рисковых обязательств и страхового случая.
  • Характеристика теории управления риском применительно к сфере страхования.
  • Управление страховым портфелем.
  • Структура и этапы управления страховым портфелем.
  • Управление страховыми рисками.
  • Структура и этапы управления страховыми рисками.
  • Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков.
  • Структура и показатели анализа страхового портфеля и оценки страховых рисков.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению размера выплаты страхователю каждым страховщиком.

 

11. Деятельность по управлению страховой организацией

  • Характеристика организации и процесса управления.
  • Функции управления страховой организации.
  • Характеристика процесса принятия решения в управлении страховой организацией.
  • Элементы внешней и внутренней среды, их характеристика и взаимосвязь.
  • Маркетинг страховщика.
  • Сегментация страхового рынка.
  • Моделирование и прогнозирование ситуаций поведения страхователей.
  • Конкуренция и конкурентоспособность страховой организации. Показатели конкурентоспособности страховой организации.
  • Основные бизнес-процессы в страховой организации.
  • Структура и характеристика основных бизнес-процессов страховой организации.
  • Продажи страховых полисов.
  • Структура, этапы, особенности продажи страховых полисов.
  • Оценка эффективности управления страховой организацией.
  • Структура и показатели оценки эффективности управления страховой организацией.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению элементов системы страховых компаний.

Содержание и особенности процесса обучения
Изучение теоретического материала

Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.

Выполнение практических заданий

Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.

Общение и обсуждение

Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.

Участие в вебинарах

Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.

Использование онлайн-тренажеров

Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.

Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения

 

Диплом и документы
Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом, удостоверение или свидетельство* МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр». *при отсутствии документа о требуемом образовании для зачисления на программу
Образец удостоверения
Лицензия
Образец свидетельства

Сертификат компетенций

Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.

Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах

Это входит в стоимость программы!

Преподаватели курса

Бабаев Герман Жоржович

Эксперт в области деловой этики и администрирования процессов документооборота организаций, конфиденциального и секретного делопроизводства

Отзывы о программе (4)
Медведева Наталья Геннадьевна

03.08.2021

Ртищево

03.08.2021

Мне очень понравилось. Все темы раскрыты полностью и доступно. Спасибо большое всему преподавательскому составу!
Показать полностью
Лесенко Виктория Георгиевна

26.03.2021

Иркутск

26.03.2021

Прошла обучение по специализации «Специалист по страхованию», теоретическую часть давали порционно и очень понятно, сложностей ни в чем не возникло, еще мне понравилось, что преподаватели всегда на связи, и всегда готовы помочь и ответить на все вопросы, также технический отдел всегда реагировал быстро, если что-то мне было непонятно. Осталась очень довольна качеством образования и выражаю огромную благодарность Центру образования, что даете такую возможность обучения дистанционно!!! Процветания Вам и успехов!!! Спасибо большое))) С уважением, ваша благодарная ученица Виктория Л.)
Показать полностью
Деветьяров Павел Александрович

13.02.2021

Рентгенолаборант

Пермский край, Чайковский

13.02.2021

Все материалы легкоусвояемые.
Показать полностью
Всего отзывов по программе: 4

Хотите быстрее найти работу после обучения?

Мы поможем в трудоустройстве:

  • расскажем как составить резюме, на которое точно обратит внимание работодатель. 
  • научим правильно вести себя на собеседовании, подавать себя с лучшей стороны, не бояться стрессовых интервью и не слышать в результате только «Мы вам перезвоним». 

Для Слушателей наших программ — бесплатно.

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Оплата в рассрочку, скидки
На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
ВСТРЕЧАЕМ ОСЕНЬ! СКИДКИ до 30%
  • Обучение на практике, обратная связь от экспертов, диплом г. Москвы.
  • Действует до 24 сентября.
  • Рассрочка 0% без первого взноса.
  • Заявка на обучение или консультацию

    Возможна оплата в рассрочку
    На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
    Стоимость программы
    11900 руб. 17100 руб.
    -30% до 24.09.2021
    10% скидка при единовременной оплате программы применяется к итоговой стоимости программы
    *Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.
    Вы можете сэкономить
    Налоговый вычет 13%
    Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.
    Рассрочка 0%
    Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка или
    Рассрочку от банка 
    Скидки до 7%
    • -3%

      на обучение группой от 3 до 6 человек

    • -7%

      на обучение группой от 12 до 18 человек

    • -5%

      на обучение группой от 7 до 11 человек

    • -5%

      при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно

    Оплатить обучение можно следующими способами

    Банковская карта

    Яндекс.деньги

     

    Qiwi кошелек

     

    По счёту
    на реквизиты
    (для юридических и физических лиц)
    Оплата
    по квитанции
    в банке

    Не определились с программой?

    Оставьте свои контакты, наш специалист приемной комиссии
    свяжется с вами и поможет выбрать программу обучения.

    * Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.