Специалист по страхованию с присвоением квалификации «Специалист по коммерческой деятельности в страховании (перестраховании)» (620ч)

1. Основы страхового дела

• Экономическая сущность и назначение страхования.
• Основные функции страхования.
• Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте.
• Классификация страхового дела.
• Формы проведения страхования.
• Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности.
• Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия.
• Характеристика видов имущественного страхования, основные группы имущества юридических и физических лиц, принимаемого на страхование, страховые риски, характерные для групп имущества, основания и методика исчисления величины страхового возмещения.
• Страхование ответственности.
• Особенности страхования гражданской ответственности и страхования профессиональной ответственности.
• Понятие риска в перестраховании, виды договоров перестрахования.
• Порядок организации зачетных операций.
• Факультативное перестрахование.
• Облигаторное перестрахование.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение доли перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба.

2. Страховое право

• Понятие, предмет, принципы и источники страхового права.
• Закон об организации страхового дела.
• Гражданский кодекс РФ.
• Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования.
• Правила страхования как локальные акты.
• Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации.
• Порядок лицензирования страховых организаций.
• Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования.
• Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования.
• Правовой статус объединений субъектов страхового дела.
• Правовые основы страхового надзора.
• Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства.
• Прекращение деятельности страховых организаций.
• Основания прекращения деятельности страховых организаций.
• Правовые основы банкротства страховой организации.
• Признаки неплатежеспособности.
• Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве.
• Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия.
• Конкурсное производство.
• Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на соотнесение принципов страхования с их содержанием, выполнение заданий на определение элементов системы страхового права.

3. Подготовка и заключение договоров страхования

• Характеристика договора страхования.
• Содержание договора страхования.
• Требования относительно формы договора страхования.
• Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
• Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
• Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
• Особенности отдельных видов страхования.
• Порядок подготовки договора страхования.
• Андеррайтинг.
• Ставки премий.
• Порядок заключения договора страхования.
• Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
• Учет договоров страхования.
• Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни.
• Создание системы сопровождения договоров страхования.
• Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
• Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики.
• Уровень убыточности страховой суммы.
• Структура тарифных ставок.
• Способы управления рисками.
• Права и обязанности сторон договора страхования.
• Условия прекращения договора.
• Признаки договора страхования.
• Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет страхового возмещения, расчет страховой выплаты, заполнение таблицы с видами договоров страхования по российскому законодательству.

4. Организация продажи страховых услуг

• Сущность и содержание страховой услуги.
• Характеристика особенностей страховой услуги.
• Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
• Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль.
• Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
• Понятие платежеспособности страховщика.
• Основные показатели финансовой устойчивости страховщика.
• Содержание понятия платежеспособности страховщика.
• Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
• Финансовый результат и налогообложение страховой организации.
• Технологии продаж страховых услуг.
• Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
• Организация продаж страховых продуктов.
• Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
• Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности.
• Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на организацию продаж страховых продуктов.

5. Организация страховой выплаты

• Страховая выплата: понятие и содержание.
• Требования к страховым выплатам.
• Основные виды страховых выплат.
• Нетто-премия как источник формирования страховых резервов.
• Расчет нетто-премии.
• Назначение страховых резервов.
• Формирование и назначение страховых резервов.
• Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
• Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
• Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию.
• Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию.
• Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
• Методика расчета страховых выплат по ОСАГО.
• Механизм определения стоимости ремонта повреждений.
• Документальное обеспечение страховых выплат.
• Процедура документального обеспечения страховых выплат.
• Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
• Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
• Содержание заключения эксперта.
• Осуществление страховых выплат.
• Размер страховых выплат.
• Порядок и особенности осуществления страховых выплат.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение страхового возмещения по системе первого риска, системе пропорциональной ответственности.

6. Актуарные расчеты в страховании

• Понятие и задачи актуарных расчетов.
• Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах.
• Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа.
• Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика.
• Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
• Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика.
• Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
• Методика актуарных расчетов в перестраховании.
• Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
• Структура резерва незаработанной премии, методика расчета.
• Рассмотрение структуры резерва незаработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
• Структура резерва убытков, методика расчета.
• Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
• Структура стабилизационного резерва, методика расчета.
• Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет резерва незаработанной премии, расчет размера стабилизационного резерва.

7. Расчет страхового тарифа и страховой премии

• Характеристика основных понятий формирования страхового тарифа, страховой премии.
• Основные задачи построения страховых тарифов.
• Структура построения страховых тарифов.
• Методологические вопросы построения страховых тарифов.
• Структура и особенности тарифных ставок по направлениям страхования.
• Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки.
• Характеристика методик расчета страховых тарифов по направлениям страхования и их отличительные особенности.
• Показатели страховой статистики.
• Виды страховых премий.
• Характеристика страхового взноса, его назначение и формирование.
• Виды страховых премий, их особенности.
• Характеристика методик расчета страховой премии, их особенности.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых взносов и страховой премии.

8. Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов

• Характеристика особенностей страховых обязательств.
• Процедура оценки страховой организации, ее характеристика и особенности.
• Порядок оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования.
• Основные характеристики расчета страховых резервов.
• Основные виды страховых резервов и их характеристика.
• Порядок формирования страховых резервов.
• Основные методы расчета страховых резервов, характеристика этапов расчета.
• Расчет страховых резервов по страхованию жизни.
• Структура расчета страховых резервов по страхованию жизни, характеристика этапов расчета.
• Расчет страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни, характеристика этапов расчета.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых резервов по страхованию жизни, имущественному страхованию.

9. Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации

• Понятие страховых инвестиций, виды и особенности страховых инвестиций.
• Сущность, цели, задачи, принципы, методы, особенности инвестиционной политики страховой организации.
• Принципы размещения страховых запасов в страховых инвестициях. Понятие и структура страховых запасов.
• Модель размещения страховых запасов в страховых инвестициях.
• Понятие инвестиционной деятельности страховых организаций, цели, задачи, особенности, методы.
• Понятие инвестиционного портфеля и его структура.
• Задачи управления инвестиционным портфелем страховой компании.
• Этапы механизма формирования инвестиционного портфеля страховых организаций.
• Характеристика стратегий управления инвестиционным портфелем страховых организаций.
• Цели, задачи, методы и особенности инвестиционной деятельности страховых организаций.
• Характеристика методов оценки инвестиционного портфеля страховых организаций.
• Модели минимизации рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности по страховой организации.

10. Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков

• Понятие и структура страхового портфеля.
• Сущность и виды страхового портфеля.
• Формирование страхового портфеля.
• Виды рисков и их оценка.
• Рисковые обязательства и страховой случай.
• Взаимосвязь рисковых обязательств и страхового случая.
• Характеристика теории управления риском применительно к сфере страхования.
• Управление страховым портфелем.
• Структура и этапы управления страховым портфелем.
• Управление страховыми рисками.
• Структура и этапы управления страховыми рисками.
• Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков.
• Структура и показатели анализа страхового портфеля и оценки страховых рисков.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению размера выплаты страхователю каждым страховщиком.

11. Деятельность по управлению страховой организацией

• Характеристика организации и процесса управления.
• Функции управления страховой организации.
• Характеристика процесса принятия решения в управлении страховой организацией.
• Элементы внешней и внутренней среды, их характеристика и взаимосвязь.
• Маркетинг страховщика.
• Сегментация страхового рынка.
• Моделирование и прогнозирование ситуаций поведения страхователей.
• Конкуренция и конкурентоспособность страховой организации. Показатели конкурентоспособности страховой организации.
• Основные бизнес-процессы в страховой организации.
• Структура и характеристика основных бизнес-процессов страховой организации.
• Продажи страховых полисов.
• Структура, этапы, особенности продажи страховых полисов.
• Оценка эффективности управления страховой организацией.
• Структура и показатели оценки эффективности управления страховой организацией.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению элементов системы страховых компаний.