8 (800) 707-76-83 Звонок по России бесплатный Пн.-вс. с 8:00 до 21:00 по Московскому времени
Обратный звонок

Специалист по страхованию с присвоением квалификации «Специалист по коммерческой деятельности в страховании (перестраховании)» (620ч)

Начало обучения Апрель 2021
Продолжительность 12 недель (3 мес.)
Форма обучения Заочная форма обучения
с применением дистанционных образовательных технологий
Программа профессиональной переподготовки
Требования к Слушателям Высшее образование
Описание

Специалист по страхованиюГотовим востребованных специалистов по страхованию.

Прямо сейчас на сайтах с предложениями о работе опубликовано более 700 таких вакансий, в том числе и удаленных.

Пройдите практическую подготовку по составлению договоров, оценке рисков, расчету выплат и анализу страхового портфеля и претендуйте на самые перспективные должности в ведущих компаниях. 

Кому полезна профессиональная подготовка

Программа подойдет руководителям страховых компаний, страховым специалистам и агентам, новичкам, планирующим сделать карьеру в страховом бизнесе.

Вы освоите:

  • Особенности страхования имущества юридических и физических лиц, гражданской и профессиональной ответственности.
  • Порядок организации зачетных операций, факультативного и облигаторного перестрахования.
  • Основы современного страхового права, порядок лицензирования страховых организаций и основания для прекращения их деятельности.
  • Оформление агентского договора, договоров комиссии, поручения и страхования и систему их учета.
  • Разработку тарифной политики страховщика и управление страховыми рисками.
  • Анализ основных показателей финансовой устойчивости страховщика.
  • Основные техники продаж страховых продуктов.
  • Расчет страховых тарифов и премий, процедуры проведения экспертизы.
  • Актуарные расчеты страховых тарифов.
  • Оценку обязательств страховой организации для расчета страховых
  • резервов.
  • Анализ страхового портфеля и оценку рисков.

Что входит в стоимость

Вы пройдете обучение по работе в страховой сфере: от создания компании до организации эффективной работы.

На практических заданиях вы научитесь:

  • Специалист по страхованиюопределять долю перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба;
  • рассчитывать страховые выплаты, взносы, премии и возмещения;
  • заполнять таблицы с видами договоров страхования в соответствии с законодательством РФ;
  • организовывать продажи страховых продуктов;
  • определять страховое возмещение по системе первого риска пропорциональной ответственности;
  • рассчитывать резервы по незаработанной премии, страхованию жизни и имущества.

Вы получите обратную связь от экспертов в области гражданского и трудового права и бессрочный доступ к электронной библиотеке академии.

Результаты обучения

Вы сможете претендовать на высокооплачиваемые должности. Доказательством ваших навыков станет диплом профессиональной переподготовке с подтверждением квалификации «Специалист по коммерческой деятельности в страховании (перестраховании)».

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Обучение по программе доступно в рассрочку
Без процентов Без переплат Без участия банка
УЧЕБНЫЙ ПЛАН

№ п/п

Наименование разделов и дисциплин

Общая трудоемкость, в акад. час.

Работа обучающегося в СДО, в акад. час.

Формы промежуточной и итоговой аттестации (ДЗ, З)

Лекции

Практические занятия и тестирование

Общепрофессиональные дисциплины

1.

Основы страхового дела

52

20

32

З

2.

Страховое право

52

20

32

З

3.

Подготовка и заключение договоров страхования

52

20

32

ДЗ

4.

Организация продажи страховых услуг

60

20

40

ДЗ

Специальные дисциплины

5.

Организация страховой выплаты

60

20

40

З

6.

Актуарные расчеты в страховании

52

20

32

ДЗ

7.

Расчет страхового тарифа и страховой премии

52

20

32

З

8.

Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов

60

20

40

ДЗ

9.

Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации

60

20

40

З

10.

Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков

52

20

32

ДЗ

11.

Деятельность по управлению страховой организацией

60

20

40

З

Итоговая аттестация

8

Итоговый междисциплинарный экзамен

ИТОГО

620


Планирование, прогнозирование и бюджетирование продаж

ПОДРОБНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН

1. Основы страхового дела

  • Экономическая сущность и назначение страхования.
  • Основные функции страхования.
  • Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте.
  • Классификация страхового дела.
  • Формы проведения страхования.
  • Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности.
  • Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия.
  • Характеристика видов имущественного страхования, основные группы имущества юридических и физических лиц, принимаемого на страхование, страховые риски, характерные для групп имущества, основания и методика исчисления величины страхового возмещения.
  • Страхование ответственности.
  • Особенности страхования гражданской ответственности и страхования профессиональной ответственности.
  • Понятие риска в перестраховании, виды договоров перестрахования.
  • Порядок организации зачетных операций.
  • Факультативное перестрахование.
  • Облигаторное перестрахование.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение доли перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба.

 

2. Страховое право

  • Понятие, предмет, принципы и источники страхового права.
  • Закон об организации страхового дела.
  • Гражданский кодекс РФ.
  • Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования.
  • Правила страхования как локальные акты.
  • Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации.
  • Порядок лицензирования страховых организаций.
  • Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования.
  • Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования.
  • Правовой статус объединений субъектов страхового дела.
  • Правовые основы страхового надзора.
  • Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства.
  • Прекращение деятельности страховых организаций.
  • Основания прекращения деятельности страховых организаций.
  • Правовые основы банкротства страховой организации.
  • Признаки неплатежеспособности.
  • Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве.
  • Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия.
  • Конкурсное производство.
  • Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на соотнесение принципов страхования с их содержанием, выполнение заданий на определение элементов системы страхового права.

 

3. Подготовка и заключение договоров страхования

  • Характеристика договора страхования.
  • Содержание договора страхования.
  • Требования относительно формы договора страхования.
  • Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
  • Особенности отдельных видов страхования.
  • Порядок подготовки договора страхования.
  • Андеррайтинг.
  • Ставки премий.
  • Порядок заключения договора страхования.
  • Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
  • Учет договоров страхования.
  • Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни.
  • Создание системы сопровождения договоров страхования.
  • Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
  • Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики.
  • Уровень убыточности страховой суммы.
  • Структура тарифных ставок.
  • Способы управления рисками.
  • Права и обязанности сторон договора страхования.
  • Условия прекращения договора.
  • Признаки договора страхования.
  • Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет страхового возмещения, расчет страховой выплаты, заполнение таблицы с видами договоров страхования по российскому законодательству.

 

4. Организация продажи страховых услуг

  • Сущность и содержание страховой услуги.
  • Характеристика особенностей страховой услуги.
  • Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
  • Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль.
  • Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
  • Понятие платежеспособности страховщика.
  • Основные показатели финансовой устойчивости страховщика.
  • Содержание понятия платежеспособности страховщика.
  • Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
  • Финансовый результат и налогообложение страховой организации.
  • Технологии продаж страховых услуг.
  • Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
  • Организация продаж страховых продуктов.
  • Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
  • Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности.
  • Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на организацию продаж страховых продуктов.

 

5. Организация страховой выплаты

  • Страховая выплата: понятие и содержание.
  • Требования к страховым выплатам.
  • Основные виды страховых выплат.
  • Нетто-премия как источник формирования страховых резервов.
  • Расчет нетто-премии.
  • Назначение страховых резервов.
  • Формирование и назначение страховых резервов.
  • Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
  • Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
  • Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию.
  • Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию.
  • Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
  • Методика расчета страховых выплат по ОСАГО.
  • Механизм определения стоимости ремонта повреждений.
  • Документальное обеспечение страховых выплат.
  • Процедура документального обеспечения страховых выплат.
  • Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
  • Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
  • Содержание заключения эксперта.
  • Осуществление страховых выплат.
  • Размер страховых выплат.
  • Порядок и особенности осуществления страховых выплат.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на определение страхового возмещения по системе первого риска, системе пропорциональной ответственности.

 

6. Актуарные расчеты в страховании

  • Понятие и задачи актуарных расчетов.
  • Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах.
  • Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа.
  • Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика.
  • Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
  • Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика.
  • Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
  • Методика актуарных расчетов в перестраховании.
  • Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
  • Структура резерва незаработанной премии, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры резерва незаработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
  • Структура резерва убытков, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
  • Структура стабилизационного резерва, методика расчета.
  • Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет резерва незаработанной премии, расчет размера стабилизационного резерва.

 

7. Расчет страхового тарифа и страховой премии

  • Характеристика основных понятий формирования страхового тарифа, страховой премии.
  • Основные задачи построения страховых тарифов.
  • Структура построения страховых тарифов.
  • Методологические вопросы построения страховых тарифов.
  • Структура и особенности тарифных ставок по направлениям страхования.
  • Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки.
  • Характеристика методик расчета страховых тарифов по направлениям страхования и их отличительные особенности.
  • Показатели страховой статистики.
  • Виды страховых премий.
  • Характеристика страхового взноса, его назначение и формирование.
  • Виды страховых премий, их особенности.
  • Характеристика методик расчета страховой премии, их особенности.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых взносов и страховой премии.

8. Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов

  • Характеристика особенностей страховых обязательств.
  • Процедура оценки страховой организации, ее характеристика и особенности.
  • Порядок оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования.
  • Основные характеристики расчета страховых резервов.
  • Основные виды страховых резервов и их характеристика.
  • Порядок формирования страховых резервов.
  • Основные методы расчета страховых резервов, характеристика этапов расчета.
  • Расчет страховых резервов по страхованию жизни.
  • Структура расчета страховых резервов по страхованию жизни, характеристика этапов расчета.
  • Расчет страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни, характеристика этапов расчета.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых резервов по страхованию жизни, имущественному страхованию.

 

9. Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации

  • Понятие страховых инвестиций, виды и особенности страховых инвестиций.
  • Сущность, цели, задачи, принципы, методы, особенности инвестиционной политики страховой организации.
  • Принципы размещения страховых запасов в страховых инвестициях. Понятие и структура страховых запасов.
  • Модель размещения страховых запасов в страховых инвестициях.
  • Понятие инвестиционной деятельности страховых организаций, цели, задачи, особенности, методы.
  • Понятие инвестиционного портфеля и его структура.
  • Задачи управления инвестиционным портфелем страховой компании.
  • Этапы механизма формирования инвестиционного портфеля страховых организаций.
  • Характеристика стратегий управления инвестиционным портфелем страховых организаций.
  • Цели, задачи, методы и особенности инвестиционной деятельности страховых организаций.
  • Характеристика методов оценки инвестиционного портфеля страховых организаций.
  • Модели минимизации рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности по страховой организации.

 

10. Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков

  • Понятие и структура страхового портфеля.
  • Сущность и виды страхового портфеля.
  • Формирование страхового портфеля.
  • Виды рисков и их оценка.
  • Рисковые обязательства и страховой случай.
  • Взаимосвязь рисковых обязательств и страхового случая.
  • Характеристика теории управления риском применительно к сфере страхования.
  • Управление страховым портфелем.
  • Структура и этапы управления страховым портфелем.
  • Управление страховыми рисками.
  • Структура и этапы управления страховыми рисками.
  • Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков.
  • Структура и показатели анализа страхового портфеля и оценки страховых рисков.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению размера выплаты страхователю каждым страховщиком.

 

11. Деятельность по управлению страховой организацией

  • Характеристика организации и процесса управления.
  • Функции управления страховой организации.
  • Характеристика процесса принятия решения в управлении страховой организацией.
  • Элементы внешней и внутренней среды, их характеристика и взаимосвязь.
  • Маркетинг страховщика.
  • Сегментация страхового рынка.
  • Моделирование и прогнозирование ситуаций поведения страхователей.
  • Конкуренция и конкурентоспособность страховой организации. Показатели конкурентоспособности страховой организации.
  • Основные бизнес-процессы в страховой организации.
  • Структура и характеристика основных бизнес-процессов страховой организации.
  • Продажи страховых полисов.
  • Структура, этапы, особенности продажи страховых полисов.
  • Оценка эффективности управления страховой организацией.
  • Структура и показатели оценки эффективности управления страховой организацией.

Практикум:

Включает три практических задания, в том числе задачу по определению элементов системы страховых компаний.

Содержание и особенности процесса обучения
Изучение теоретического материала

Доступ к базе актуальной нормативной документации и методическим пособиям в электронной библиотеке курса.

Выполнение практических заданий

Возможность решения практического
кейса из опыта Слушателя в процессе задания.

Общение и обсуждение

Обратная связь от преподавателя по каждой дисциплине и каждому практическому заданию, доступное общение и обсуждение актуальных вопросов в форумах и чатах.

Участие в вебинарах

Бесплатный доступ к 200 специализированным вебинарам и базе вебинаров по психологии управления, социальной психологии, менеджменту организации.

Использование онлайн-тренажеров

Задания в тренажерах созданы на основе реальных кейсов из опыта работы и проверяются преподавателями-экспертами.

Итоговый экзамен в виде тестирования по всей программе обучения

 

Диплом и документы
Обучение ведется в структурном подразделении ООО «Бакалавр-Магистр». Наименование подразделения: Московская школа прикладного управления и делового администрирования. По окончании обучения вы получите диплом или удостоверение МШПУ ООО «Бакалавр-Магистр».
Образец удостоверения
Лицензия

Сертификат компетенций

Дополнительно вы можете получить сертификат компетенций с перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.

Электронные сертификаты
о посещенных вебинарах

Это входит в стоимость программы!

Преподаватели курса

Бабаев Герман Жоржович

Эксперт в области деловой этики и администрирования процессов документооборота организаций, конфиденциального и секретного делопроизводства

Отзывы о программе (3)
Лесенко Виктория Георгиевна

26.03.2021

Иркутск

26.03.2021

Прошла обучение по специализации «Специалист по страхованию», теоретическую часть давали порционно и очень понятно, сложностей ни в чем не возникло, еще мне понравилось, что преподаватели всегда на связи, и всегда готовы помочь и ответить на все вопросы, также технический отдел всегда реагировал быстро, если что-то мне было непонятно. Осталась очень довольна качеством образования и выражаю огромную благодарность Центру образования, что даете такую возможность обучения дистанционно!!! Процветания Вам и успехов!!! Спасибо большое))) С уважением, ваша благодарная ученица Виктория Л.)
Показать полностью
Деветьяров Павел Александрович

13.02.2021

Рентгенолаборант

Пермский край, Чайковский

13.02.2021

Все материалы легкоусвояемые.
Показать полностью
Литягов Олег Алексеевич

28.12.2020

Мастер

Москва

28.12.2020

Дистанционное обучение проходил впервые. Все очень понравилось, легко и удобно. Организация учебного процесса на высшем уровне. Всем спасибо.
Показать полностью
Всего отзывов по программе: 3

Хотите быстрее найти работу после обучения?

Мы поможем в трудоустройстве:

  • расскажем как составить резюме, на которое точно обратит внимание работодатель. 
  • научим правильно вести себя на собеседовании, подавать себя с лучшей стороны, не бояться стрессовых интервью и не слышать в результате только «Мы вам перезвоним». 

Для Слушателей наших программ — бесплатно.

Стоимость
программы
17100 руб. 11900 руб.
Оплата в рассрочку, скидки
На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
ВЕСЕННЕЕ ПОТЕПЛЕНИЕ скидки до 30%
  • Обучение на практике, обратная связь от экспертов, диплом г. Москвы.
  • Действует до 16 апреля.
  • Рассрочка 0% без первого взноса.
  • Заявка на обучение или консультацию

    Возможна оплата в рассрочку
    На все курсы профессиональной переподготовки действует беспроцентная рассрочка!
    Стоимость программы
    11900 руб. 17100 руб.
    -30% до 16.04.2021
    10% скидка при единовременной оплате программы применяется к итоговой стоимости программы
    *Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.
    Вы можете сэкономить
    Налоговый вычет 13%
    Вы можете вернуть до 13% от стоимости обучения. Школа предоставляет пакет документов для получения налогового вычета в ФНС.
    Рассрочка 0%
    Вы можете оформить рассрочку на этот курс профпереподготовки без участия банка или
    Рассрочку от банка 
    Скидки до 7%
    • -3%

      на обучение группой от 3 до 6 человек

    • -7%

      на обучение группой от 12 до 18 человек

    • -5%

      на обучение группой от 7 до 11 человек

    • -5%

      при повторном обучении, при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно

    Оплатить обучение можно следующими способами

    Банковская карта

    Яндекс.деньги

     

    Qiwi кошелек

     

    По счёту
    на реквизиты
    (для юридических и физических лиц)
    Оплата
    по квитанции
    в банке

    Не определились с программой?

    Оставьте свои контакты, наш специалист приемной комиссии
    свяжется с вами и поможет выбрать программу обучения.

    * Поля, отмеченные звездочкой, обязательны для заполнения.
    Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных.