1. Основы страхового дела
- Экономическая сущность и назначение страхования.
- Основные функции страхования.
- Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте.
- Классификация страхового дела.
- Формы проведения страхования.
- Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности.
- Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия.
- Характеристика видов имущественного страхования, основные группы имущества юридических и физических лиц, принимаемого на страхование, страховые риски, характерные для групп имущества, основания и методика исчисления величины страхового возмещения.
- Страхование ответственности.
- Особенности страхования гражданской ответственности и страхования профессиональной ответственности.
- Понятие риска в перестраховании, виды договоров перестрахования.
- Порядок организации зачетных операций.
- Факультативное перестрахование.
- Облигаторное перестрахование.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на определение доли перестраховщика в страховой премии и в покрытии ущерба.
2. Страховое право
- Понятие, предмет, принципы и источники страхового права.
- Закон об организации страхового дела.
- Гражданский кодекс РФ.
- Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования.
- Правила страхования как локальные акты.
- Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации.
- Порядок лицензирования страховых организаций.
- Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования.
- Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования.
- Правовой статус объединений субъектов страхового дела.
- Правовые основы страхового надзора.
- Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства.
- Прекращение деятельности страховых организаций.
- Основания прекращения деятельности страховых организаций.
- Правовые основы банкротства страховой организации.
- Признаки неплатежеспособности.
- Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве.
- Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия.
- Конкурсное производство.
- Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на соотнесение принципов страхования с их содержанием, выполнение заданий на определение элементов системы страхового права.
3. Подготовка и заключение договоров страхования
- Характеристика договора страхования.
- Содержание договора страхования.
- Требования относительно формы договора страхования.
- Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
- Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
- Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
- Особенности отдельных видов страхования.
- Порядок подготовки договора страхования.
- Андеррайтинг.
- Ставки премий.
- Порядок заключения договора страхования.
- Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
- Учет договоров страхования.
- Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни.
- Создание системы сопровождения договоров страхования.
- Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
- Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики.
- Уровень убыточности страховой суммы.
- Структура тарифных ставок.
- Способы управления рисками.
- Права и обязанности сторон договора страхования.
- Условия прекращения договора.
- Признаки договора страхования.
- Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет страхового возмещения, расчет страховой выплаты, заполнение таблицы с видами договоров страхования по российскому законодательству.
4. Организация продажи страховых услуг
- Сущность и содержание страховой услуги.
- Характеристика особенностей страховой услуги.
- Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
- Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль.
- Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
- Понятие платежеспособности страховщика.
- Основные показатели финансовой устойчивости страховщика.
- Содержание понятия платежеспособности страховщика.
- Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
- Финансовый результат и налогообложение страховой организации.
- Технологии продаж страховых услуг.
- Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
- Организация продаж страховых продуктов.
- Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
- Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности.
- Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на организацию продаж страховых продуктов.
5. Организация страховой выплаты
- Страховая выплата: понятие и содержание.
- Требования к страховым выплатам.
- Основные виды страховых выплат.
- Нетто-премия как источник формирования страховых резервов.
- Расчет нетто-премии.
- Назначение страховых резервов.
- Формирование и назначение страховых резервов.
- Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
- Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
- Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию.
- Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию.
- Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию.
- Методика расчета страховых выплат по ОСАГО.
- Механизм определения стоимости ремонта повреждений.
- Документальное обеспечение страховых выплат.
- Процедура документального обеспечения страховых выплат.
- Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
- Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения.
- Содержание заключения эксперта.
- Осуществление страховых выплат.
- Размер страховых выплат.
- Порядок и особенности осуществления страховых выплат.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на определение страхового возмещения по системе первого риска, системе пропорциональной ответственности.
6. Актуарные расчеты в страховании
- Понятие и задачи актуарных расчетов.
- Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах.
- Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа.
- Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика.
- Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
- Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика.
- Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
- Методика актуарных расчетов в перестраховании.
- Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
- Структура резерва незаработанной премии, методика расчета.
- Рассмотрение структуры резерва незаработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
- Структура резерва убытков, методика расчета.
- Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
- Структура стабилизационного резерва, методика расчета.
- Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу на расчет резерва незаработанной премии, расчет размера стабилизационного резерва.
7. Расчет страхового тарифа и страховой премии
- Характеристика основных понятий формирования страхового тарифа, страховой премии.
- Основные задачи построения страховых тарифов.
- Структура построения страховых тарифов.
- Методологические вопросы построения страховых тарифов.
- Структура и особенности тарифных ставок по направлениям страхования.
- Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки.
- Характеристика методик расчета страховых тарифов по направлениям страхования и их отличительные особенности.
- Показатели страховой статистики.
- Виды страховых премий.
- Характеристика страхового взноса, его назначение и формирование.
- Виды страховых премий, их особенности.
- Характеристика методик расчета страховой премии, их особенности.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых взносов и страховой премии.
8. Оценка обязательств страховой организации для расчета страховых резервов
- Характеристика особенностей страховых обязательств.
- Процедура оценки страховой организации, ее характеристика и особенности.
- Порядок оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования.
- Основные характеристики расчета страховых резервов.
- Основные виды страховых резервов и их характеристика.
- Порядок формирования страховых резервов.
- Основные методы расчета страховых резервов, характеристика этапов расчета.
- Расчет страховых резервов по страхованию жизни.
- Структура расчета страховых резервов по страхованию жизни, характеристика этапов расчета.
- Расчет страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни, характеристика этапов расчета.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету страховых резервов по страхованию жизни, имущественному страхованию.
9. Оценка и анализ инвестиционного портфеля страховой организации
- Понятие страховых инвестиций, виды и особенности страховых инвестиций.
- Сущность, цели, задачи, принципы, методы, особенности инвестиционной политики страховой организации.
- Принципы размещения страховых запасов в страховых инвестициях. Понятие и структура страховых запасов.
- Модель размещения страховых запасов в страховых инвестициях.
- Понятие инвестиционной деятельности страховых организаций, цели, задачи, особенности, методы.
- Понятие инвестиционного портфеля и его структура.
- Задачи управления инвестиционным портфелем страховой компании.
- Этапы механизма формирования инвестиционного портфеля страховых организаций.
- Характеристика стратегий управления инвестиционным портфелем страховых организаций.
- Цели, задачи, методы и особенности инвестиционной деятельности страховых организаций.
- Характеристика методов оценки инвестиционного портфеля страховых организаций.
- Модели минимизации рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по расчету соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности по страховой организации.
10. Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков
- Понятие и структура страхового портфеля.
- Сущность и виды страхового портфеля.
- Формирование страхового портфеля.
- Виды рисков и их оценка.
- Рисковые обязательства и страховой случай.
- Взаимосвязь рисковых обязательств и страхового случая.
- Характеристика теории управления риском применительно к сфере страхования.
- Управление страховым портфелем.
- Структура и этапы управления страховым портфелем.
- Управление страховыми рисками.
- Структура и этапы управления страховыми рисками.
- Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков.
- Структура и показатели анализа страхового портфеля и оценки страховых рисков.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по определению размера выплаты страхователю каждым страховщиком.
11. Деятельность по управлению страховой организацией
- Характеристика организации и процесса управления.
- Функции управления страховой организации.
- Характеристика процесса принятия решения в управлении страховой организацией.
- Элементы внешней и внутренней среды, их характеристика и взаимосвязь.
- Маркетинг страховщика.
- Сегментация страхового рынка.
- Моделирование и прогнозирование ситуаций поведения страхователей.
- Конкуренция и конкурентоспособность страховой организации. Показатели конкурентоспособности страховой организации.
- Основные бизнес-процессы в страховой организации.
- Структура и характеристика основных бизнес-процессов страховой организации.
- Продажи страховых полисов.
- Структура, этапы, особенности продажи страховых полисов.
- Оценка эффективности управления страховой организацией.
- Структура и показатели оценки эффективности управления страховой организацией.
Практикум:
Включает три практических задания, в том числе задачу по определению элементов системы страховых компаний.